《2024年中国居民投资与理财行为调查报告》，23页

本报告旨在持续关注中国居民的投资和金融行为和特点，并就居民的财务健康提供反馈。 报告从财务目标与规划、养老金规划、风险管理意识、责任管理能力等方面对居民财务状况进行评估，从居民配置行为、产品选择行为、长期投资行为等方面描绘了居民投资理财行为特征。

1.在财务健康方面，具体调查结果如下：居民对财务规划和设定财务目标的热情有所下降，采取财务规划措施的人数有所下降。

2、养老金已成为居民长期财务规划的主要目的，但个人养老金仍有待普及。

3、居民风险管理意识仍较强，家庭储备金渗透率略有下降，保险分配比例稳步提升。

4、部分居民债务管理仍存在问题，与上一年居民长期投资行为相比，部分居民长期投资行为两极分化，债务负担逐渐两极分化。 增加，卫生债务覆盖率下降。

在投资理财行为方面，具体发现如下：

1、居民预期收入逐渐减少，预期收入与实际收入的差距逐渐缩小。

2、居民理财产品的配置偏好更加集中和保守。 公开发行的配置继续减少，其中股票类别的配置减少，固定收益类别的配置增加，反映了风险厌恶的特征。

3、居民整体保险产品配置占比稳步提升，与传统寿险、财产险相比，年金保险占比有所提升。

4、居民对理财产品的选择回归理性，对成本更加敏感，对明星经理人、公司品牌的关注度趋于减弱。

5、投资顾问的使用有所增加，但投资顾问的价值认知仍存在偏差，更关注投资顾问的产品价值，而不是服务的价值。

6、居民长期投资行为两极分化，部分居民逐渐树立长期投资意识，对产品损失时间的容忍度增加。

*：上海交通大学和蚂蚁集团。

欲了解更多信息，请阅读原始报告

本文仅供参考，不代表我们的任何投资建议。 用户所取得的资料仅供个人学习之用，请以报告原件为准。

如需查看完整报告，请访问：快速参考报告库。