本报（中国时报）net.中新社）记者 刘佳 北京报道
北方新年当天，央行宣布了多项罚款。
2月2日，中国人民银行总行公布了2024年第一批行政处罚，涉及中国诚信国际信用评级有限公司、联合信用评级有限公司***上海新世纪信用评级投资服务***中证鹏远信用评级有限公司***远东信用评级***、标普信用评级（中国）**等6家评级机构。
在处罚金额方面，评级机构被处以700万元以上至200多万元的罚款，罚款总额超过3400万元。
据公开资料，相关机构违法行为的类型主要包括未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务、违反独立性要求、违反一致性原则等。 针对相关违规行为，央行还对当时的相关机构和相关负责人发出了警告和罚款。 行政处罚决定作出之日为2023年11月7日。
业内人士告诉《华夏时报》记者，由于罚款披露延迟，行政处罚时间不代表违规行为发生在同一年，相关调查或检查工作可能在2023年11月之前就已经开展，这是对以往违规行为的处罚。 同时，高额罚款不能简单地等同于限定时间内的高违规发生率。
6家评级机构被罚款共计3446万元
公开资料显示，中国诚信国际信用评级公司被罚款最多，达到76850,000元。 违规行为的类型包括未按要求提交; 未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务的; 违反独立性要求; 违反一致性原则; 违反信用评级从业人员管理要求的违规行为有5种。
同时，时任中国诚信国际信用评级有限公司副总裁的王某方因“未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务”被警告并罚款3万元。
时任中国诚信国际信用评级有限公司副总裁的任某红被判“未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务; 违反独立性要求“，被警告并罚款13万元。
第二大处罚金额为联合信用评级股份***未按规定备案，未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务; 违反独立性要求; 未按规定披露信息或披露虚假信息; 共5类违反一致性原则的行为被央行警告，并处以741万元罚款。 与此同时，时任联合信贷总裁的万某伟受到警告，并处以27万元罚款。
其次是上海新世纪信用评价投资服务***，因未按规定办理备案; 共有3类违反独立性要求和一致性原则的行为被央行警告并罚款726人75万元。 与此同时，时任上海新世纪信用评级投资服务主任兼常务副总裁丁某亮因违反独立性要求被警告并罚款10万元。
中证鹏源信用评估股份***被警告并罚款600995万元，主要违法行为包括：未按规定申报; 未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务的; 违反独立性要求; 未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送的; 违反一致性原则; 未按规定管理评级业务档案的，共计6类违规行为。 时任中信鹏远常务副总裁秦某超、中信鹏远副行长黄某超分别被央行警告并分别罚款3万元和9万元。
远东信用评估因未按规定办理备案被罚款39740,000元。
标普全球（中国）**因重大违规行为被警告并罚款人民币212万元，包括：未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务; 未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送的; 违反一致性原则; 与此同时，时任标普全球（中国）**评级分析总监的伊斯特姆因未按照法定评级程序和业务规则开展信用评级业务而受到警告，并被罚款30,000美元。
央行对这些评级机构的处罚主要是由于违反了独立性要求、一致性原则以及未按要求备案。 中国企业资本联盟副主席白文熙对《中国时报》记者表示，评级机构作为一种中介机构，可以说是市场化监管体系的守门人之一，必须秉持独立、一致的原则，符合行业行政监管的要求。
金融监管政策专家、冠源咨询创始人周一琴表示，信用评级机构作为债券市场的重要服务机构之一，在公平、公正、客观地开展业务、健全及时披露信息方面发挥着重要作用，对整个市场都起着重要作用， 行业和投资者。
近年来，由于信用风险雷暴增多，原本“和谐”的评级市场也暴露出评级虚高、评级泡沫、信用风险未能有效揭示等问题。 周一琴告诉《中国时报》记者，“这些被处罚的机构是中国最重要的评级机构，央行坚持严格监管的原则，对评级公司的独立性、一致性和信息披露性开出了多处巨额罚款。 ”
关于目前评级机构罚款较多的整改方案，记者致电上述部分公司，但截至发稿时未收到回复。
监管趋势将变得更加严格
根据《信用评级行业管理暂行办法》第二条规定，信用评级是指信用评级机构对影响经济主体或债务融资工具的信用风险因素进行分析，对其偿债能力和意愿进行综合评价，通过预先确定的信用评级符号表示。
信用评级业务是指为进行信用评级而进行的信息收集、分析、评估、审查、结果发布等活动。 “信用评级机构”是指依法设立，主要从事信用评级业务的社会中介机构。
根据中国人民银行最新发布的《备案法人信用评级机构》，截至2023年7月14日，全国共有52家信用评级机构向央行备案。
根据前款规定，信用评级机构故意或者重大过失，对投资者、评级客户或者评级对象的利益造成严重损害的，由信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构给予警告，并处相关评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款; 没有评级业务收入或者无法计算评级业务收入的，处二百万元以上五百万元以下罚款;对直接责任人给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。
在谈到对评级机构开出的巨额罚款时，白文熙表示，如果评级机构违反相关原则或规定，将对其评估结果的可信度和准确性产生负面影响，从而损害投资者的利益和市场秩序。 因此，为了维护市场秩序，保护投资者的利益，央行对这些不合规的评级机构进行了处罚。
超巨额罚款可以促使评级机构更加重视内部控制和风险管理，提高评估的质量和准确性。 这有助于促进整个行业的健康发展，为投资者和市场提供更好的服务。 白文熙补充道。
上述业内人士也告诉记者，无论是罚款力度还是处罚次数，都是迄今为止规模最大的，这也说明，为了资本市场的长期健康发展，监管部门对评级公司的监管将更加严格。
责任编辑：孟俊莲 主编：张志伟