2024年1月30日，招商银行上海分行江湾支行成功截获一起以协助发表文章为借口的网络诈骗案。 同日，一位七十多岁的客户向收款人办理了一笔名为xx文化***的现金汇款业务，用于支付出版费。 经过“四问四核”，柜员发现客户是第一个汇款人，并不认识对方。
支行运营主管出面得知客户在网上发表了一篇文章，前几天有人在网上联系他，说文章可以收费发表，为了消除客户的疑虑，对方还发了身份证**。 经查询，运营主管发现公司注册地与联系人的所有权地不符，双方未签订任何合同协议，于是劝说客户暂停汇款，并报警求助。
民警赶到了解情况后，高度怀疑这起事件涉嫌“白手套”套路。 经过分行职员和警方的劝说，客户最终放弃了汇款。
今年以来，招商银行上海分行已成功截获多起网络诈骗案。 春节来临之际，是千家万户团聚的日子，但仍有一些不法分子打着积极“落策”的旗号，消费者落入了高息、高回报、低风险的金融产品非法集资的陷阱。 为了平安祥和地过春节，本文将总结常见的欺诈陷阱，以帮助金融消费者提高警惕，远离非法集资。
提示一：如果遇到以下任何一种向公众募集资金的情况，请务必提高警惕
1.打着“看广告赚外快”和“消费返利”的幌子;
2.以海外投资股权、期权、外汇等为幌子;
3.打着投资养老产业的幌子，获得高回报或“免费”养老或“住房”养老;
4.以私募股权或合伙为幌子，但未办理企业工商登记;
5.打着投资虚拟货币、区块链等的幌子;
6.打着“扶贫”、“互助”、“慈善”、“影视文化”等幌子;
7.在街头、商场、超市等派发广告单张，如投资理财;
8.通过组织巡视、参观、讲座等方式招揽老年人;
9.“投资、理财”公司、**及服务器均在海外;
10.需要以现金形式将投资资金支付到个人账户或海外账户。
提示 2：防止非法集资的“三思而后行”方法
看看这四个。 看融资的合法性，看是否取得了企业营业执照、相关金融许可证或财务管理部门的批准; 二、看宣传内容，看宣传是否包含或暗示“保证、无风险、高回报、稳利无亏”; 三是看商业模式，看项目的真实性，资金的投资去向，是否有实体项目，以及获取利润的方式; 第四，看参与募捐的主体是否主要针对老年人等特定群体。
想。 想想自己是否真的了解产品和市场**; 二是考虑产品是否符合市场规律; 三思而后行，自己的经济实力是否具备抵御风险的能力。
等待一夜。 遇到相关投资募资宣传时，一定要避免头脑发热，先征求亲朋好友的意见，再拖延一晚再做决定。 不要盲目相信炒作、熟人和专家建议。
提示 3：掌握“三要三不”。，远离非法集资陷阱
首先，要理性，不要冒险。 天上不会有馅饼，掉下来的要么是“陷阱”，要么是“陷阱”。 要坚守理性底线，想一想自己是否理解，比较风险，看收益是否合理，问问亲朋好友怎么想，不要被赌博心态和运气心理蒙蔽双眼。
其次，要稳重，不要冒险。 高收益不仅意味着高风险，而且可能是一种投资**，投资一次就会损失殆尽。 合理评估自己的负担能力，不要冒险。
第三，要保持警惕，不能盲目。 “丰厚的回报、诱人的条件、难得的机会、有限的额度”都可能是噱头，所以要警惕、警惕、警惕，绝不能盲目投资。
提示四：投资时要谨慎，谨防非法集资陷阱
一是不要轻易相信所谓的高息“保险”和高息“理财”，高收益意味着高风险。 第二个是不要被小礼物所打动，不要接受“利息第一”之类的诱饵，记住馅饼不会从天上掉下来。 第三个是需要通过正规渠道购买金融产品。 不与银行、保险人签订投资理财协议，不接受员工个人开具的任何收据和借据。 四个是注意个人信息保护，关注**部门发布的非法募集风险提示，及时举报涉嫌非法募集。
招商银行上海分行始终注重确保客户财产安全。 据悉，招商银行上海分行先后与陆家嘴公安派出所举办以反欺诈为主题的反诈骗培训、案例分析、“红蓝合作”反诈宣传活动，致力于为客户营造贴心、放心的金融服务环境。