金融机器人基于RPA技术，（RPA的英文全称是Robotic Process Automation，字面意思是机器流程自动化）。可替代人工繁琐重复的操作，处理大量容易出错的业务，在银企对账、合并报表、费用审核、财务处理等方面大大提高财务工作效率，使财务人力投入到更具创造性的工作中，促进财务转型。 Financial Bot = 财务 RPA。 RPA是一种可以操作软件的软件。
在全球数字经济的浪潮下，数字化转型已成为各行各业关注和发展的焦点。 金融数字化是企业数字化转型的重中之重，只有紧跟时代步伐，牢牢把握大数据给自身发展带来的机遇，提高企业核心竞争力，抢占发展机遇，才能争取更大的市场份额。 因此，无论企业规模大小，都需要利用数字技术更好地创新传统金融流程，利用金融推动业务创新发展，成功实现利润增长。
RPA数字化员工可以根据财务业务内容和流程的特点，用自动化代替人工操作，协助财务人员完成大量重复性、枯燥性、跨系统性的工作。 跨平台业务，从而优化财务流程，提高业务处理效率和质量，降低财务合规风险，降低财务运营成本，加速金融数字化全面升级！
二、RPA金融机器人应用场景：
销售业务的一般流程是：客户退货或公司给信用额度，客户下单，内审通过后，通知仓储部门备货，联系物流公司发车，装车后送车给客户。
1、销售收款：通过U-key的统一管理和远程映射，真正的RPA财务机器人可以每天多次自动获取流量，自动整理出支付明细并导入系统，生成收据并自动生成相应的凭证; 如果是承兑单，也可以自动登录网银系统抓取收到的电子承兑单，自动在系统中输入人脸信息，生成收据并自动生成相应的凭证。
2、销售订单审核：在实际业务中，一些公司财务需要审核销售订单、审核**、披露订单毛利等，审核内容是标准化规则，RPA财务机器人可以代替人工审核。
3、收益确认：RPA机器人可自动导出金税系统的计费明细，同步导出ERP系统中的销售数据，然后比对计费明细是否与系统数据一致，确认一致后，RPA机器人会在系统中自动生成单据和凭证。
4、销售对账：RPA机器人可在ERP系统中自动导出销售数据，按照既定规则计算应收账款对账数据，并自动填写预设的对账单模板，形成完整的对账单，自动打印或通过电子邮件发送到客户邮箱，后续人员只需跟踪客户的回复即可。
采购业务的一般流程是：需求部门提交采购需求订单，需求订单审核通过后，采购方接到订单进行第一次咨询和价格比对或启动招标流程，确定第一个业务后，采购方发起采购订单和采购合同。 合同签订后，通知商家发货，如需支付预付款，将在发货前启动付款流程。 货物验货收货入库后，采购方启动对账流程，对账完成后通知商家开具发票，财务审计发票正确后启动付款流程。
1、货物检验入库的会计处理：货物检验入库后，会计需要在ERP系统中完成库存核算任务，并生成相应的凭证，凭证清晰明了，可由RPA财务机器人手动执行。
2、发票信息录入及会计处理：**商家提供已开具的发票，会计需要审核发票，审核无误后方可收到发票，并在系统中生成相应的凭证。 此步骤可以由 RPA 机器人而不是人工操作员执行。
使用真正的RPA金融机器人结合OCR识别技术，通过专业扫描仪扫描发票或用手机软件拍照，以识别和读取纸质发票信息。 RPA财务机器人从ERP系统导出入库清单明细，自动将读取的发票信息与入库单明细进行匹配核对，包括产品名称、规格、数量、金额等。 验证后，RPA机器人会自动在系统中填写读取的发票信息，并生成核销的临时估算和发票的凭证。
3、采购对账：RPA财务机器人可自动导出ERP系统中的采购数据，按照既定规则计算应付账款数据，并自动填写预设的对账单模板，形成完整的对账单，自动打印或通过电子邮件发送到商家邮箱，后续人员只需跟踪商家的回复即可。
1、网银流程**：通过U-key的统一管理和远程映射，真正的RPA金融机器人可以自动登录网银。
2、银企对账：真正的RPA金融机器人自动登录网银、第三方支付平台、金融NC等系统，对应不同的**数据，统一数据核对后调整数据格式，同时定时**流，自动提示余额差额，还可以提供自动出具余额对账表的功能。 通过USBHUB的智能化能力，RPA数字化员工可以通过各银行的U盾安全可靠地自动登录并操作银行系统，从而实现数据的自动流向**。
1、纳税申报：RPA财务机器人期末登录ERP系统，自动从系统导出增值税认证数据等相关数据。 根据预设规则，编制涉税数据信息，审核验证数据准确性。 审核正确后，RPA财务机器人自动执行纳税申报任务，根据申报模板生成当月的纳税申报数据。 同时在ERP系统中发起纳税申请表，审核通过后，登录金税系统填写申报信息，完成纳税申报和扣税。
2、会计处理：根据期末RPA机器人准备的涉税数据信息，进入ERP财务系统填写单据，生成当月应计税款凭证分录。
RPA金融机器人还可以应用于内部关联方交易对账、资金转单处理、合并报表附注编制等场景。
1、内部关联方核对：RPA财务机器人登录ERP系统，导出各公司内部交易明细，自动执行内部交易核对，核对后将差异反馈给财务人员，转化为对差异原因的人工判断。
2、资金转账单的编制和会计处理：RPA根据自动导出的银行对账单，自动筛选出内部关联方的当前流量信息。 登录ERP系统，根据过滤后的交易信息自动填写资金转账单。 然后，根据预设的交易录入模板，自动生成资金交易的会计凭证。
3、合并报表附注的编制：当存在异构系统时，系统无法完成合并报表和附注的编制。 此时，RPA财务机器人可以代替人工工作，完成离线合并报表和报表附注的编制。 需要提前设置合并财务报表的数量和计算逻辑，如如何从ERP中提取内部交易数据，如何计算抵销金额，如何编制抵销分录。