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第1章：中国智慧银行概念的定义及发展环境分析;
1.1. 智慧银行概念的定义。
1.1.1. 智能银行概念的定义和实体类型。
1）银行的形态演化。
2）心灵银行概念的定义。
3）心智银行的主要类型。
1.1.2 行业所属国民经济的统计分类。
1.1.3 本报告的数据**和统计口径说明。
1.2 智慧银行政策环境分析。
1.2.1 行业监管体系概述。
1）互联网金融监管体系。
2）商业银行监管制度。
1.2.2 行业重大政策分析。
1）存款准备金率调节政策。
2）基准利率调整。
3）相关监管政策分析。
1.2.3 行业监管趋势分析。
1.2.4、政策环境对行业发展的影响。
1）利率市场化改革的影响分析。
2）人民币国际化的影响分析。
1.3 智能银行经济环境分析。
1.3.1 宏观经济发展分析。
1）GDP增长。
2）社会消费品零售。
3）居民可支配收入的增长。
4）家庭消费支出。
1.3.2.金融市场发展。
1）分析银行的资产规模。
2）银行贷款规模分析。
1.3.3 宏观经济展望。
1.3.4、经济环境对行业发展的影响。
1.4、智慧银行的社会环境分析。
1.4.1 移动设备开发的现状。
1.4.2、互联网产业的发展**。
1.4.3、社会环境对行业发展的影响。
1.5、智慧银行技术环境分析。
1.5.1 云计算技术发展分析。
1）发展历程。
2）产业规模。
1.5.2 大数据产业发展分析。
1）大数据产业链建设。
2）大数据市场规模。
3）大数据应用前景分析。
1.5.3 分析人工智能技术的发展。
1.5.4、技术环境对行业发展的影响。
第2章：传统银行的发展现状与智慧银行的必要性
2.1 传统银行的发展现状。
2.1.1 传统银行的主营业务。
1）资产业务。
2）责任业务。
3）中间业务。
2.1.2 分析银行客户需求。
1）银行客户需求结构分析。
2）银行客户需求趋势分析。
3）银行客户细分趋势分析。
2.1.3、银行经营效率分析。
2.1.4、银行渠道发展现状分析。
1）实体网点。
2）自助银行业务。
3）银行。
4）网上银行。
5）手机银行。
2.1.5 传统银行的客户管理与服务评价。
1）传统银行客户管理分析。
2）对传统银行服务的评估和分析。
2.1.6 中国银行业竞争现状及格局分析。
2.1.7.分析传统银行发展中存在的问题。
2.2 传统银行转型升级模式。
2.2.1 传统银行转型升级模式。
1）互联网思维嵌入商业银行转型升级过程中。
2）把创新作为商业银行转型升级的动力。
3）把商业模式转型作为转型升级的核心环节。
2.2.2.传统银行的转型发展阶段。
1）银行网点规范化改造。
2）银行网点系统化改造。
3）银行网点智能化改造。
2.3 分析智慧银行的特点和建设路线。
2.3.1 智能银行的架构。
2.3.2 智慧银行核心竞争力分析。
1）智能分析客户需求的能力。
2）集成多个业务通道能力。
3）提高运营效率的能力。
4）分析和处理大数据的能力。
5）整合风险管理系统的能力。
2.3.3 智慧银行典型特征分析。
1）智慧银行的多功能性。
2）智慧银行的大数据特征。
3）智慧银行的O2O特性。
4）前瞻性和适应性强。
5）业务运营创新与转型。
2.3.4 智慧银行建设路线分析。
1）宏观视角下的智慧银行建设路径。
2）微观视角下的智慧银行建设路径。
2.4.浅析智慧银行发展的必要性。
第三章：国外智慧银行建设现状及经验分析
3.1 国外智慧银行环境分析。
3.1.1 全球经济发展现状与展望。
1）国际经济运行的现状。
2）全球经济发展展望。
3.1.2 国际监管体系分析。
1）国际银行监管体系分析。
2）与国际智能银行相关的监管分析。
3.1.3 国际社会环境分析。
1）国际互联网市场的结构。
2）国际互联网的发展趋势。
3.2.从大型国际银行智能化建设的经验中吸取教训。
3.2.1 汇丰银行在建立智能银行方面的经验。
1）汇丰发展的基本情况。
2）汇丰银行主营业务表现分析。
3）汇丰大数据管理分析。
4）汇丰智慧银行业务分析。
3.2.2.花旗银行建设经验。
1）花旗银行发展的基本情况。
2）花旗银行主营业务分析。
3）花旗银行智慧银行的发展历程。
4）花旗银行运营分析。
5）花旗银行建设经验。
3.2.3 渣打智慧银行建设经验。
1）渣打银行发展的基本情况。
2）渣打银行主营业务分析。
3）渣打智慧银行的发展。
4）有渣打智慧银行建设经验。
3.2.4 富国银行智能银行建设经验。
1）富国银行发展的基本情况。
2）富国银行主营业务业绩分析。
3）富国银行电子银行发展分析。
4）富国银行智能银行发展分析-“迷你分行”。
5）富国银行智慧银行建设经验。
第4章：中国智慧银行市场发展分析。
4.1、传统银行的智能化发展。
4.1.1 传统银行的发展现状。
1）中国银行IT投资规模。
2）上市银行的金融科技投资金额。
4.1.2 传统银行的智能转型战略。
1）扩张战略。
2）稳定的策略。
3）紧缩战略。
4.1.3 传统银行的发展趋势。
（一）银行业将进一步深化对实体经济的服务。
2）银行业的商业模式将进一步分化。
3）金融脱媒趋势不可逆转。
4）信息技术的发展带来了新的挑战和机遇。
5）银行业发展稳步向国际化迈进。
4.2、网上银行运营与智能分析。
4.2.1 网上银行运营与智能分析。
1）网上银行现有主营业务。
2）网上银行发展规模分析。
3） 网上银行用户的使用。
4）网上银行创新功能分析。
5）网上银行智能化改造模型。
6）网上银行的发展趋势。
4.2.2 手机银行运营与智能分析。
1）移动银行业务架构分析。
2）个人手机银行用户规模。
3）移动应用月活跃用户数。
4）手机银行创新功能分析。
5）手机银行的发展趋势。
4.3、社区银行建设与智能分析。
4.3.1 社区银行建设背景。
1）建立社区银行的目标。
2）社区银行建设原则。
3）社区银行的差异化定位。
4.3.2 社区银行的功能分区。
1）传统银行网点功能分区模式。
2）社区银行网点功能分区模式。
4.3.3 社区智能银行的功能和流程。
1）自助服务区建设。
2）客户体验区建设。
4.3.4、社区智慧银行运营外包服务。
1）社区银行工作人员的职责。
2）运营服务外包服务介绍。
3）运营服务外包的客户价值。
4）运营服务外包管理制度。
4.3.5、投资社区智慧银行设备规划。
第5章：智慧银行建设生态图及终端设备市场发展分析;
5.1、智慧银行建设生态图。
5.1.1 目标规划。
5.1.2 实施路径。
5.1.3.施工模式特点。
1）服务实体经济，关键是要达到。
2）“借船出海”的商业模式。
3）智慧银行服务能力评估体系。
4）技术驱动业务转型的发展思路。
5）创新的移动安全系统。
5.2 分析智慧银行终端设备的发展情况。
5.2.1 银行自助服务设备发展情况分析。
1） 银行自助服务终端概述。
2）银行POS机尺寸分析。
3）银行ATM规模分析。
5.2.2 银行信息亭竞争分析。
5.2.3 智能柜员机（VTMs）的发展分析。
1）银行VTM交付的分配。
2）银行VTM市场规模。
3） 银行 VTM 竞争格局。
4）分析VTM在银行中的优势。
5）银行VTM价值分析。
第六章：我国传统银行智能化建设现状分析.
6.1 传统银行智能化建设发展对比。
6.2.重点银行智能化建设分析。
6.2.1 中国工商银行。
1）中国工商银行的基本发展。
2）工商银行贷款业务分析。
3）中国工商银行网上银行发展情况分析。
4）工商银行大数据项目建设。
5）工商银行智慧网络建设分析。
6.2.2 中国农业银行.
1）中国农业银行的基本发展。
2）中国农业银行贷款业务分析。
3）ABC网上银行发展情况分析。
4）中国农业银行科技金融的发展。
5）ABC智能网点发展分析。
6.2.3 中国银行。
1）中国银行的基本发展。
2）中国银行贷款业务分析。
3）中国银行网上银行发展情况分析。
4）中国银行科技金融分析。
5）中国银行智慧网点建设分析。
6.2.4 中国建设银行.
1）建设银行的基本发展情况。
2）建设银行贷款业务分析。
3）建设银行网上银行发展情况分析。
4）建设银行大数据项目建设。
5）建行智能网点分析。
6.2.5 中国广发银行。
1）广发银行的基本发展情况。
2）广发银行贷款业务分析。
3）广发银行网上银行分析。
4）广发金融科技项目建设。
5）广发智慧银行转型分析。
6.2.6 中国光大银行。
1）光大银行的基本发展情况。
2）光大银行贷款业务分析。
3）光大网上银行发展情况分析。
4）中国光大银行数字银行。
6.2.7 民生银行。
1）民生银行的基本发展情况。
2）民生银行贷款业务分析。
3）民生网上银行发展情况分析。
4）民生银行VTM的发展。
5）民生大数据项目建设。
6）民生智能网点建设分析。
6.2.8 招商银行。
1）招商银行的基本发展。
2）招商银行贷款业务分析。
3）招商银行网上银行发展情况分析。
4） 招商银行VTM上线。
5）招商银行大数据项目建设。
6）招商银行智慧网点建设分析。
6.2.9 平安银行。
1）平安银行的基本发展情况。
2）平安银行贷款业务分析。
3）平安网上银行发展情况分析。
4）平安科技金融项目建设。
5）平安智慧网点建设分析。
6.2.10 兴业银行。
1）IB的基本发展。
2）兴业银行贷款业务分析。
3）网上银行发展分析。
4）银行科技金融项目建设。
5）银行智慧网点转型分析。
第7章：领先的智能银行设备和解决方案提供商。
7.1 全面分析智慧银行领先设备及解决方案。
7.2 智能银行领先设备和解决方案提供商的案例研究。
7.2.1 IBM。
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）智慧银行业务分析。
4）企业竞争力分析。
5）分析企业管理的优缺点。
7.2.2 华为技术***业务状况分析。
1）企业发展简析。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行业务分析。
5）分析公司经营状况的优缺点。
6）分析企业最新发展趋势。
7.2.3 恒生电子股份***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行业务分析。
5）企业竞争力分析。
6）分析企业管理的优缺点。
7.2.4 广州宇印科技有限公司 ***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行业务分析。
5）企业竞争力分析。
6）分析企业管理的优缺点。
7.2.5 信亚达系统工程有限公司 ***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行业务分析。
5）企业竞争力分析。
6）银行合作案例分析。
7）分析企业管理的优缺点。
7.2.6 广州广电云通金融电子有限公司 ***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行。
5）企业竞争力分析。
6）银行合作案例分析。
7）分析企业管理的优缺点。
7.2.7 北京中科金彩科技有限公司 ***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行业务分析。
5）企业竞争力分析。
6）分析企业管理的优缺点。
7.2.8股成都三泰控股集团***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）智慧银行业务分析。
5）企业竞争力分析。
6）分析企业管理的优缺点。
7.2.9 深圳市银之杰科技有限公司 ***
1）介绍企业基本情况。
2）业务状况分析。
3）分析企业的业务构成。
4）企业竞争力分析。
5）分析企业管理的优缺点。
第8章：智慧银行的发展前景及投资建议。
8.1 智慧银行发展趋势及市场前景分析。
8.1.1 智慧银行市场前景分析。
8.1.2 智慧银行发展趋势分析。
1）智能化。
2）重量轻。
3）专业化。
4）社区。
8.2 智慧银行终端设备发展趋势分析。
8.3、智慧银行发展规划与战略实施。
8.3.1、渠道整合规划与分析。
1）渠道发展方向。
2）大力发展电子渠道。
3）持续推进网点转型。
4）稳步加强渠道协同。
8.3.2 客户体验智能洞察。
1）有效收集和管理客户信息。
2）加强信息分析和挖掘。
3）建立忠诚度评价体系。
4）建立常态化的客户体验机制。
8.3.3.社区发展实施计划。
1）社区银行的定位。
2）社区银行服务优化。
3）智慧社区的实际应用。
8.3.4、大数据开发与实施计划。
1）“大数据”战略目标。
2）“大数据”战略路径。
图表目录。 图1：银行的形态演变。
图2：银行的主要类型。
图表 3：关键数据**。
图4：第一届、一行两会互联网金融业务监管情况
图5：监管部门对商业银行监管的主要内容。
图6：2012-2023年存款准备金率调整（单位：%）
图7：2013—2023年金融机构人民币存贷基准利率调整情况（单位：%）
图表8：银行法规和规范性文件。
图9：利率自由化改革影响的简要分析。
图10：2010-2023年中国GDP规模及增速（单位：万亿元，%）
图11：2015-2023年中国社会消费品零售总额走势（单位：万亿元，%）
图12：2010—2023年中国城乡居民人均可支配收入变化（单位：元，%）
图13：2015-2023年中国居民人均消费支出（单位：人民币）。
图14：2023年中国消费支出结构（单位：%）
图15：2018-2023年中国银行业金融机构的人民币和外币总资产和负债（单位：万亿元）。
图16：2018-2023年中国银行业金融机构人民币外币存贷款总额（单位：万亿元）。
图表17：2023年主要经济指标** （单位：%）
图表18：2023年新型冠状病毒疫情对中国经济的影响分析。
图19：2015-2023年中国互联网人口及互联网普及率（单位：万人，%）
图20：2018-2023年中国网民各类互联网应用使用率（单位：万人，%）
图21：2024-2030年中国移动互联网市场规模**（单位：亿元）。
图22：中国云计算发展阶段。
图23：2017-2023年中国云计算市场规模增长情况（单位：亿元，%）
图24：不同类型企业大数据产业链的发展方向
图25：2024-2030年中国大数据市场产值及增速（单位：亿元，%）
图26：中国人工智能发展的阶段。
图27：2018-2023年中国人工智能产业市场规模（单位：亿元）。
图表28：传统商业银行的资产业务内容。
图表29：传统商业银行的负债。
图表30：传统商业银行的中介业务。
图表31：银行客户需求分析。
图表32：2019-2023年中国银行业经营效率分析（单位：%）
图表33：银行客户细分。
图表34：传统银行服务水平分析。
图表35：传统银行竞争格局一览。
图表36：面向金融科技的智能银行架构。
图表37：Mind Bank分析客户需求的能力。
图表38：智慧银行提高运营效率的能力。
图表39：发展智慧银行的必要性。
图表40：2015年至2023年世界GDP总量（现价美元）及其增长（万亿，%）
图表41：2015年至2023年美国GDP及其增长率（单位：万亿，%）
图表42：2012年至2023年日本GDP的变化（%）
图表43：2013年至2023年欧元区GDP增长（%）
图表44：2020-2023年世界经济展望（%）
图45：2024-2030年全球移动用户群和**（单位：1亿户家庭）
图46：2024-2030年全球移动互联网用户规模及**（单位：亿）
图表47：2023年底全球互联网普及率（%）
图表48：2023年全球五大电信设备供应商**的收入份额（单位：%）
图表49：渣打银行（中国）2023年运营效率（单位：亿元，%）
图表50：富国银行2023年经营业绩（单位：1亿美元，%）
图表51：富国银行电子银行技术建设分析。
图表52：富国银行电子银行产品升级分析。
图表53：富国银行电子银行用户体验分析。
图54：传统网点和迷你网点配置的比较分析。
图表55：富国银行分行模式创新模型。
图56：2015-2023年中国银行IT投资规模及增速（单位：亿元，%）
图表57：2023年主要A股上市银行金融科技投资情况（单位：亿元，%）
图表58：银行互联网金融服务模式分析。
图表59：网上银行内容。
图60：2015-2023年中国银行场外交易数量（单位：亿笔交易，%）
图61：2015-2023年中国银行场外交易规模及增速（单位：万亿元，%）
图62：2018-2023年个人用户使用电子银行渠道率（单位：%）
图表63：电子银行用户每月平均有效使用时间（单位：分钟）。
图64：2018-2023年中国个人手机银行安全认证方式（单位：%）
图表65：2013年与2019年用户对在线金融渠道的安全感知（单位：%）
图66：不同级别城市认为“非常安全”的在线金融渠道比例（单位：%）
图表67：2015-2023年企业网上银行发展趋势（单位：%）
图表68：网上银行创新特征分析。
图表69：网上银行的智能化发展趋势
图表70：主要移动银行业务列表。
图71：2017-2023年中国银行个人手机银行用户统计（单位：亿户、万户）。
图表72：2018-2023年中国移动应用月活跃度（单位：10,000）。
图表73：手机银行的四种模式。
图表74：移动银行创新。
图75：建立社区银行的目标。
图76：建立社区银行的原则。
图表77：社区智能银行的分区模型。
图表78：社区银行大厅中外包人员的职责。
图表79：运营外包服务的客户价值。
图表80：运营服务外包管理系统。
图81：社区智能银行设备规划投资。
图表82：思维银行目标路线图
图 83：目标规划图。
图表84：银行业自助服务亭的主要类型。
图85：2018-2023年中国联网POS机数量变化（单位：万台，%）
图86：2014-2023年中国每万人拥有POS设备（单位：台湾1万人，%）
图87：2015-2023年中国自动柜员机数量（单位：台数，%）
图表88：中国银行业自助服务终端的主要制造商。
图表 89：与其他服务渠道相比，VTM 具有多项优势。
图表90：VTM机器的价值分析。
图表 91：银行分行与 VTM 成本。
图表92：银行互联网金融服务模式分析。
图表93：中国工商银行的基本情况。
图表94：2018-2023年工商银行贷款结构分业务类型（单位：百万元，%）
图表95：2018-2023年中国工商银行贷款结构：按担保类型（单位：百万元，%）
图表96：中国农业银行基本信息。
图表97：2018-2023年中国农业银行贷款结构（担保方式）（单位：百万元，%）
图表98：中国农业银行网上银行发展情况分析。
图99：中国农业银行科技金融的发展情况。
图表100：中国银行的基本信息。
图表101：2018-2023年中国银行集团和中国银行贷款结构（按单位划分）（单位：百万元）
图表102：2018-2023年中国银行网上银行客户数量变化（单位：万户，%）
图表103：建设银行的基本情况。
图表104：2018-2023年建行分主体贷款结构（单位：百万元，%）
图表105：2018-2023年建设银行贷款结构（按担保种类分）（单位：百万元，%）
图表106：中国建设银行网上银行发展情况分析。
图表107：广发银行基本情况。
图表108：2018-2023年广发银行贷款结构（单位：千元）。
图表109：中国光大银行的基本信息。
图表110：2018-2023年中国光大银行贷款结构（单位：百万元，%）
图表111：民生银行基本情况。
图表112：民生银行2018-2023年贷款结构（按单位分）（单位：百万元，%）
图表113：民生银行2016-2023年个人贷款与垫款结构（按单位分）（单位：百万元，%）
图表114：招商银行基本情况。
图表115：2018-2023年按产品类型划分的集团贷款结构（单位：百万元人民币，%）
图表116：2018-2023年按担保类型划分的贷款结构（单位：百万人民币，%）
图表117：2023年招商银行“和”口袋生活“经营业绩。
图表118：平安银行股票基本情况***。
图119：2018-2023年平安银行按主体分存贷业务情况（单位：百万元）
图表120：兴业银行股票的基本信息。
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