即将到来的2024年是投资咨询行业的重要转折点。
今年以来，我国经济进入新旧动能“转移”的关键时期，居民财富配置逐步从房地产转向金融，财富管理进入新时代，“买方投资咨询”将成为未来财富管理转型的重要方向。 资本市场也越来越受到投资咨询上市公司的青睐。
今年，人工智能浪潮席卷全球，AI赋能千行百业，体现在投资咨询行业，以人工智能、大数据、云计算等新一代信息技术为核心要素，行业正在大力开展金融“数智化”转型。
今年以来，随着国内投资者的不断壮大，提高投资者金融风险防范意识和金融素养的重要性日益凸显。 培育成熟投资者，帮助老百姓保护和管理自己的“钱袋”，助力资本市场高质量发展，成为投资咨询企业深化普惠金融的“必答题”。
在时代潮流下，领先的投资咨询机构正在不断努力，抓住发展机遇。
资本看好投资顾问行业的市场前景
今年以来，“买方投资顾问”逐渐成熟，对专业投资顾问服务的需求不断增长，但从市场供给来看，投资顾问行业“供不应求”的特征仍然十分突出。 数据显示，中国有2个2亿投资者，790,000名投资顾问，人均服务约2,750名个人投资者。 美国有 1 个5亿个人投资者，93万投资顾问，人均客户156人。 这意味着中国每个投资顾问的客户数量是美国的17倍。
需求缺口就是市场机会。 正是由于投资顾问服务供需现状，今年以来，一大批券商机构正在加速扩大自己的投资顾问团队。 据介绍，中信**、银河**、国泰君安、中证建投、国信**、华泰**等投资顾问超过3000人，比去年同期增加100余人，13家券商投资顾问超过1000人，其中光大**、国元**今年新晋升为“投资顾问千人俱乐部”。 龙头券商“投资顾问”趋势越来越显著。
同时，那些长期在投资咨询领域“精耕细作”的第三方投资咨询机构，也受到了更高程度的关注和重视。 与券商相比，第三方投顾问机构更倾向于强调买方思维和陪伴服务，具有较强的投研能力、丰富的产品运营经验和较强的客户运营能力，拥有较多的长尾客户。
也正是由于其在投资咨询服务方面的先天优势，第三方投资咨询机构的发展也得到了资本市场的青睐。 今年3月，九方财富（09636HK）在香港联交所正式挂牌上市，成为中国“投资教育第一股”。上市不到半年，九方财富凭借在市值、流动性、基本面等方面的优异表现，正式纳入“港股通”，公司的高成长性和长期投资价值进一步得到资本市场的认可。
九方财富始终坚持“科技+投研”双轮驱动，现有员工1000余人，九方金融研究院拥有130余名研究人员团队，核心成员均有10年以上相关领域丰富经验，研究范围涵盖宏观经济、行业公司、投资策略、 指数和投资工具设计等领域。学院设计的“投资教育视角下的财务分析”和“投资教育中的沟通技巧与经验分享”两门课程成功入选“中国**行业协会远程培训课程”。
ai打开投资咨询行业的想象空间
今年，ChatGPT的出现让“大模型”迅速涌入大众视野，几乎所有行业都在探索适应大模型的界面，投资咨询行业也开始了追逐大模型的具体做法，包括九方财富。
业内人士表示，传统的投资咨询业务主要依靠人工咨询和分析，导致服务效率低下，无法满足客户对实时、准确的投资建议的需求。 基于AIGC大模型等技术的机器人咨询数字人，有望在解决投资咨询行业供需问题方面发挥重要作用，为整个投资咨询行业带来更科学、更高效的“解决方案”。
今年8月，九方财富正式推出智能投顾数字人“九歌”。 “九歌”基地是九方自主研发的九章**领域的大样板，整合了其多年在**行业的知识积累，在感知能力、思维决策、内容输出能力等方面表现出较高的专业性、严谨性和准确性。 “九哥”具备分析、策略生成等八大核心功能，可为不同层次的投资者提供个性化服务。
强大的理解和生成大模型的能力，在一定程度上深化了投资咨询服务的效率和质量。 未来，随着大模型技术与一流投资咨询机构交汇的增加，大模型将覆盖更多的业务场景，为投资咨询服务的优化提供更有力的支持。
今年，“九哥”还亮相2023华为全联接大会和科大讯飞全球1024开发者节，与用户零距离互动。 据悉，九方财富旗下九方智投APP也将迎来重磅升级，在产品、风控、服务等领域都有突破，给用户全生命周期的公司。
图为机械理财顾问数字人「九兄弟」与观众近距离互动。
深化普惠金融，提升投资者金融素养
2024年，普惠金融受到更高层次的重视，今年10月，《关于推动普惠金融高质量发展的实施意见》出台，明确未来五年基本建成高质量普惠金融体系。 11月，首届金融工作会议将“普惠金融”列入五篇金融“大文章”。
*投资顾问机构以“买家”为本，代表上千名普通投资者，在为投资者提供投资解决方案的同时，也更深入地了解投资者的需求和痛点。 因此，业界普遍认为，投资咨询机构将在普惠金融领域发挥重要而独特的作用。
Q9 财富深耕普惠金融多年，将投资者教育融入业务发展，通过提升金融知识和金融服务的可及性、便捷性，不断提升投资者的金融素养，助力金融行业高质量发展。
5月，九方财富作为第一财经2024年巴菲特股东大会直播的独家冠名赞助商，带领广大投资者直接撞上了大会的盛况，并安排专业的投研团队进行深度解读，帮助投资者多维度、多层次洞察投资神的投资理念。
今年6月和12月，Q9财富旗下Q9智能投资陆续召开半年度和年度投资策略会议，Q9金融研究院分别发布投资策略报告，深入分析和预测未来投资风险和机遇，为投资者提供专业建议和指导。 在两场投资大会上，行业权威专家齐聚一堂，为广大投资者理顺了国内外宏观经济形势下的投资脉络，以及各行业的发展前景。
图为年度投资会议。
此外，九方财富还不断加强校企联动，携手新华财经“金融人才创造营”，先后走进上海对外经贸大学、大连理工大学、北京交通大学等知名高校，现场发表演讲并与师生互动， 让学生对个人职业技能和职业发展有更清晰的规划。通过校企合作、产学研深度合作，搭建共育共育人才的平台，鼓励人才与新时代同心同行，助力投资者教育与国民教育深度融合。
5点左右第15届全国投资者保护宣传日，九方财富走访多家券商投资教育基地，交流投资教育经验，并共同呼吁当地高校参与“股东来了”系列活动，帮助投资者教育保护。
作为一家具有社会责任感的上市公司，九方财富也通过“银河公益”等行动，向云南学子送去衷心关怀。 在2023清从泉“因爱点亮星星”颁奖典礼上，九方财富旗下九方智投荣获“爱心捐赠奖”。
荣获“爱心捐赠奖”。
齐心协力，向上迈进。 2024年，九方财富及其下属公司先后荣获“最佳成长型香港上市公司”、“最具创新力上市公司”、“财联致远奖-ESG先锋奖”等10余项奖项。
过去一年，中国特色现代资本市场将更好发挥服务实体经济的举足轻重的作用，朝着“安全、规范、透明、开放、活力、韧性”的方向阔步前进。 2024年，九方财富（09636HK）将继续主动承担主体责任，保护投资者合法权益，践行资本市场“以人为本”的发展理念，为资本市场高质量发展做出应有的贡献。