本报记者郝亚娟、张荣旺北京报道。
2024年12月12日，由《第一财经报》主办的“科技金融 融合发展——2023竞争性金融峰会”在北京举行。 论坛聚焦科技创新赋能高质量发展、深度剖析数字经济和数实融合、数智化时代金融变革赋能、集聚金融力量推动中国全面建设社会主义现代化国家新征程等主题。
金牛信息北京分公司总经理李成在论坛上指出，当前，财富管理数字化转型是大势所趋。 从外部因素来看，投资人数量逐年增加，公开数据显示，我国A股个人投资者超过2家2亿人，**投资者超过7人拥有2亿人口，投资者习的加速和投资者需求的逐渐复杂，对金融机构提出了更高的要求从内部因素来看，难以洞察客户需求，业务增长困难，竞争力弱，内部数据脱节，制约了财富管理业务的拓展。
对此，锦牛信息以企业微信为基础，推出了基于垂直金融业务的数字零售闭环服务，通过数字营销内容的快速生产，满足客户不同阶段、不同场景下的需求，构建以人为本的营销管理平台，助力金融机构实现财富管理数字化转型。 “李成说。
财富管理需要从三个方面发展
在内外部因素的驱动下，金融机构如何推动财富管理数字化转型？
李成认为，要从以下三个方面入手：一是将传统的线下营销模式转变为线上，提高对外发展行业的效率;二是通过精细化数据的运营，充分挖掘客户需求;三是从以产品为中心向以客户为中心转变，以客户需求为导向，为客户提供更精细化的服务，实现客户财富管理的数字化转型。
目前，金融机构也在探索“线上赋能线下”的模式，实现线下业务的转移和过渡。 越来越多的金融机构选择通过搭建微信企业平台，在不改变客户习的情况下，扩大客户管理规模，提高零售营销效率，降低运营管理成本，开拓者们也尝到了甜头。
李成指出：“为了帮助更多金融机构真正提升效率，减轻零售业务负担，我们基于金融行业的痛点和业务特点，为金融行业搭建了微SCRM平台。 一方面，基于企业微信和实际业务，锦牛资讯构建了场景模块，帮助金融机构缩短日常营销路径，有助于改善缺失流程，加快服务效率。 另一方面，为了提高内部管理效率，企业微信沉淀的私域营销数据将帮助员工和管理者随时随地通过可视化驾驶舱查看绩效，进一步辅助营销决策，也有助于提升客户体验。 ”
据介绍，厦门金牛软件科技有限公司是国内知名的金融科技公司，专注于金融零售数字化解决方案，帮助金融机构实现客户增长和业务增长。 截至2024年底，锦牛信息已与超过60%**和近100家机构**合作。
智能营销助力增效减负
李成还提到，很多金融机构的实际业务更依赖线下，在应用企业微信平台时，需要将业务规划与网格相结合，实现线上线下联动。
例如，在智能营销场景方面，金牛企业微的SCRM平台构建了裂变营销模块。 第一步是帮助金融机构精准拓展客户，降低获客成本，可实现联通总部、客户经理、渠道经理、客户等多层人员的闭环，上下级关系可追溯第二步，通过自动化客户群体选择功能获取客户，结合裂变营销流程，通过任务MOT（满意度研究）的形式自动识别客户意图并推送线索，从而提高精准营销和批量营销的效率，帮助员工跟进客户第三步是数据沉淀，形成客户画像，客户经理可以通过企业微信查询其管理下的所有客户信息，并使用标签对客户群体进行分层分类，识别客户潜力，从而实现对高净值客户的差异化、增值化服务。
在智能回访场景方面，金融机构可以依托微SCRM平台构建的任务管理模块和一体化网格系统，实现营销日志的构建、营销任务的下发、线下访问的实施和评价体系的建立，从而更好地完成统一的流程管控。
在智能运营管理场景方面，金融机构可以依托微SCRM平台的商户管理模块，整合网点周边的商户和渠道，聚合网点周边流量，引流至私域，及时推送相关便捷服务和优惠权益进行转化，从而建立完整的私域商户生态。
总而言之，李诚指出，SCRM平台是一个以人为本的营销管理平台，旨在构建以人为本的营销管理平台，在营销场景中增加，在交易中减去，在目标客户中倍增，在任务中分工，从而全面构建数字新零售，助力金融机构财富管理业务数字化转型。
编辑：朱子云 校对：张国刚）。