以前银行都求你开银行卡，但现在开银行卡就没那么容易了。 实习期间月薪2000元的银行柜员表示，自己开了一张二类卡，被罚款7000元，因为该卡后来涉及电信诈骗9600元！ 这到底是怎么回事？ 
01. 活动回顾
一位叫小木（化名）的银行员工在网络平台上分享了自己的经历：实习期间，他按照学到的流程，开了一张日限1万元的二类银行卡。 不幸的是，该卡后来卷入了一起诈骗案，涉及金额9600元，当时的持卡人是一名17岁的未成年人，其监护人在开卡时陪同，并提供了完整的证明和信息。 结果，小木被罚款7000元，而他当时的月薪只有2000元。 此事发生在小木的门店，他也因类似案件被罚款共1次4万元，听说还有相关部门罚款，共计2万多元。 本案说明，即使银行员工在开户、办理账户的过程中进行了大量的审查和风控工作，但仍难以完全规避赌博、诈骗的风险，银行办理尽职调查和免责的标准极为严格，一旦没有充分的理由， 他们将面临严厉的处罚。不同的银行对员工有不同的责任和风险控制措施。 一些银行严格监控快速进出的大额交易，并利用反洗钱系统和智能风控系统对所有渠道进行控制，包括设置交易限额、直接冻结或降低网银支付限额等。 至于前台工作人员，如果不按照系统提示处理涉案资金的交易，则需要承担主要责任。 
当客户进行大额提款时，银行也会以不同的方式做事。 记者调查发现，部分银行要求客户提供取款目的说明，甚至在预约取款时，也需要详细说明资金用途，并进行严格审核。 其他银行不要求使用大额提款，只要客户安全并持有有效证件即可。
从法律角度来看，您如何看待此事？
02. 事件分析从法律角度看，银行职工小木一案可以从以下几个方面进行分析：1从小牧的案例中可以看出银行的内部管理责任，虽然有一定的风控措施，但还是存在漏洞的。 银行应对其内部管理系统的有效性负责，并在发现问题时及时纠正以降低风险。 2.对于根据法律框架被罚款的银行雇员，有必要澄清法律框架下的责任归属。 如果员工遵循了所有规定的程序，那么对员工处以个人罚款可能是不公平的。