最近
题目：女子去银行存10万现金，被索要钱**
冲上了热搜的第一名。
据悉，江西某女子在社交平台上发文称，她拿了10万元现金到银行定期存款，没想到银行工作人员问她钱从哪里来
这名女子说，她问工作人员为什么要这样做我以前没有被问到过现金存款的问题。 工作人员回应说，这是银行的规定。
这一事件引发了网友的热议
不少网友表示，这是正常过程
确保您的资金安全。
@财入门：我怕你被电信骗了，都是为了你好，都是为了你的资金安全，你为什么不欣赏，麻烦呢？
@别强拉硬拽：这是对客户负责和反欺诈。
@珍惜当今：这个要求已经存在了一段时间，只要我们的钱走在正常消费和使用的正确道路上，这两个询问对我们根本没有影响。
多家银行作出回应
如果我存入超过100,000元，我需要解释资金吗？近日，针对相关情况，记者咨询了招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家北京银行网点。
招商银行工作人员告诉记者，如果存入10万元以上的现金，可以直接到银行柜台办理存款业务如果您有超过20万元现金，会要求您提供现金**，但暂时不需要提供相关证明。
中国工商银行工作人员表示，目前该行已在北京存入10万元以上现金，暂无索要现金**及出具相关证明的要求。 “没有要求，只带身份证、银行卡和钱。 ”
没有具体的金额，只是简短的了解。 中国农业银行的工作人员告诉记者，“不需要出任何证明，你可以说清楚（现金**），有些人可能不清楚，不知道钱是怎么来的，这种情况我们会详细询问。 ”
律师解说
针对大额存款时被要求提供证明的事实，北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇在接受采访时表示，向客户提供这些资金信息的主要目的是识别客户身份，进行客户尽职调查，并根据风险等级采取相应的反洗钱措施。 这将有助于提高反洗钱效率，满足反洗钱需求，维护金融安全。
记者：目前，银行柜员验证客户个人信息的标准是什么？
刘晓宇：目前，沿用的是原规定的内容。 原规定要求核实自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所、工作地点、住址、联系方式、身份证件或者身份证明文件。 对法人或其他组织、个体工商户也有简单的要求，如名称、住所、经营范围、组织机构**、税务登记号、营业执照等。
对于高风险客户或高风险账户持有人，金融机构应了解信息**、资金使用情况、经济状况或经营状况等，以加强对金融交易活动的监控和分析。
记者：银行调查资金**是否应以金额来衡量？
刘晓宇：其实一般来说，不能笼统地说客户存款越大，应该了解的信息越多，但只能说原则上很有可能是这样。 风险水平越高，银行需要从客户那里了解的信息就越多，反之亦然，银行需要了解的信息就越少。
因此，一般来说，金融机构会根据客户自身的特点、账户属性，并考虑地域、业务、行业等因素，划分相应的风险等级，并在此基础上及时进行调整。 如果是高风险客户，银行柜员会要求提供相关信息，这完全符合当前的监管要求。
但是，在一般情况下，如果银行内部没有确切的客户风险等级，则无权要求客户提供相关信息。 如果被问到，它确实违反了当前的监管准则。
** 央视、橙柿互动、海报新闻、央视
责任编辑：翟玉静
值班编辑：王彦
Dou Huaiguo 测评
学校负责人：王永波
