2月18日至19日，证监会召开系列座谈会，会上提到：“建议严格控制IPO准入，加强上市公司全过程监管，坚决清除不合格上市公司，从根本上提高上市公司质量，增加投资回报。 与此同时，中国证监会近日对证监会保荐过程中的违法违规行为发出了多处“罚单”，体现了全面加强监管执法和投资者保护的趋势。
券商的保荐人代表（以下简称“保荐人代理人”）在IPO准入中发挥着重要作用。 从目前保险代理的行业生态来看，该行业的保险代理人员数量已超过8600人。 但是，有 52 个虽然01%的保险代理人近年来获得了保险代理人资格，但他们名下并没有实际的赞助项目。 同时，随着保险团队的扩大，也暴露出许多问题，保险代理的实践能力仍有待不断提高。
宝黛“新人”不断涌入
2024年是保荐制实施的第20个年头，2004年保荐制实施时，第一批保荐名单中只有609名从业者。 自2020年“开门”以来，保险代理准入门槛叠加，注册制改革的推进带动了保险代理人才储备的增加，截至2024年2月21日，在大约四年的时间里，保险代理净流入4877人。
根据《**公司赞助业务规则》的规定，中国**行业协会建立了保荐人代表名单分类机制，并按类别公布了保荐人代表的综合执业信息。 截至2月21日，全行业保险代理人数量为8687家，最新《保荐人代表分类名单A（综合执业信息）》显示，符合等级评价测试基本要求且无违法失信信息的保险代理人8337家，约占总数的96%， 从业人员的整体专业特征更为显著。
从行业格局来看，在马修效应突出的投行业务中，实力雄厚的券商保险代理团队不断壮大，人数增幅较为明显。 其中，中信**保险代理人数量最多，达到628人; 中证建设投资、中金公司、海通**、华泰联合保险代理人数量也超过400家，分别为595家、520家、420家和409家。 但是，由于赞助项目数量众多，保险代理人数量众多，非法和不可信信息的人不在少数。
中国大学金融学院金融学教授郑志刚在接受记者采访时表示，“券商等中介机构被称为资本市场的看门人，机构中的保险代理人在帮助优质企业上市方面发挥着至关重要的作用。 ”
郑志刚进一步表示，在注册制度下，对公司进行价值判断、投票和选择的权力主要由市场和投资者行使。 经纪人赞助项目的质量与其声誉和投资者信任密切相关。 近日，监管部门对保荐过程中的违规行为开出了多张罚单，市场也纷纷关注。 券商需要建立良好的信誉，市场的反应将迫使券商的保险代理人加强核查力度，更加尽职尽责地履行调查和披露重大信息的职责，保护投资者的利益。
保险代理执业能力有待不断提升
近期，监管部门频频提高严格的IPO准入门槛，要求进一步夯实“把关人”责任，中介机构需要勤勉尽责，才能取得稳健而深远的成效，做好上市公司准入工作，这对保险机构的执业能力提出了更高的要求， 此外，保险代理机构还需要具备丰富的专业知识和敏锐的市场洞察力。
从赞助项目来看，赞助项目超过10个项目的发起人有251家，占总数的2个9%。几位投行资深人士表现不俗，来自平安**的保险代理人赵红赞助的项目数量达到25个，位居第一; 中信**的陈淑勉和中国平安**的邹文琪紧随其后，共有19位赞助商。
但是，以他们的名义赞助项目的赞助商数量为4,169个，占总数的47个99%；名下没有保修项目的人有4,518人，占总人数的52人01%。新保险代理人在执业过程中可能会面临诸多困难，如对公司业务模式和财务状况认识不足，难以准确评估公司上市潜力等。
随着保险代理人数量的增长，暴露出的问题不容忽视。 截至2月21日，近三年来，共有267家保险代理人受到中国证监会的行政监管措施、行业自律组织的纪律处分或自律管理措施，多家头部投行的保险代理人上榜人数超过10人，部分保险代理人的执业质量有待进一步提升。
此外，保险代理机构中还有171人不符合专业能力水平评估测试结果的基本要求。 此外，虽然部分申办人专业能力水平评估的测试结果不符合基本要求，但其所在单位的申办机构出具了书面说明，并提供了足够的材料来验证其专业能力水平。
在全面注册制度下，随着市场环境的变化，保荐人的责任和作用也应与时俱进，对于保荐人来说，专业素质和职业道德同样重要。 艾温智洛首席投资官曹喆在接受记者采访时表示，在专业素质方面，目前IPO严格的背景要求发起人具备深入的研究能力，能够筛选出真正优质的企业，对企业的盈利能力、成长性、行业状况有深入的了解，才能保证项目的顺利进行。
曹喆认为，此外，还需要有严谨的风险防控意识，对企业的各种潜在问题具有敏锐的风险识别和防控能力，才能确保项目在合规的前提下进行。
在职业道德方面，保险代理人员要坚守职业道德底线，对企业负责、对投资者负责、对市场负责，认真履行把关职责，确保项目信息的准确性和透明度，避免IPO申请过程中出现“带病过关”、“查后退”和“业绩变动”等问题。 曹哲对记者补充道。