这对业绩仍处于亏损阶段的昆仑信托来说无疑是一记惨痛的打击，也是2024年信托行业首例百万级罚款。
文字：每日财报程毅。
不久前，中石油资本公布了昆仑信托2023年未经审计的财务报表。 报告显示，2023年昆仑信托将实现营收213亿元，高于429亿元，下降50%; 损失进一步扩大，净损失为786亿元。
同时，据国家金融监督管理总局官网消息，昆仑信托被宁波市监管局罚款540万元。 从违法违规原因来看，主要涉及以各种方式违规承担风险项目，向监管部门提交不实信息，为保险公司变相投资单一信托提供渠道。
据《每日财报》显示，昆仑信托业绩自2021年以来出现下滑，2022年公司业绩转盈亏。 这对业绩仍处于亏损阶段的昆仑信托来说无疑是一记惨痛的打击，也是2024年信托行业首例百万级罚款。
信托行业盈利承压，昆仑信托亏损扩大
前不久，昆仑信托、英达信托、江苏信托等10家信托公司通过上市公司控股股东公布了2023年未经审计的财务报表数据。
10家信托公司中，只有江苏信托、陕西国投信托、英达信托、中粮信托4家公司实现营收和净利润同比增长，其余6家信托公司业绩均出现不同程度下滑。 其中，江苏信托营收为303亿元，净利润2541亿元，位列10家信托公司之首。
值得注意的是，昆仑信托业绩跌幅最大。 2023年，昆仑信托实现营收213亿元，同比下降50%; 实现净利润-786亿元，同比下降95%。
具体而言，信用减值损失和公允价值变动损益是加重昆仑信托业绩损失的主要因素。 2023年，昆仑信托信用减值亏损达到931亿元，同比增长3854%；公允价值变动损益为-281亿美元。
此外，随着融资业务规模的下降，现有信托规模下降，新业务信托回报率较低，导致手续费和佣金收入大幅下降。 2023年昆仑信托将实现3%的手续费收入71亿元，同比减少274%。
此外，2023年A**市场整体表现疲软，股指呈现下行趋势，多家信托公司投资收益大幅下滑。 昆仑信托也不例外，2023年，公司仅实现144亿元，同比减少565%。
昆仑信托转盈亏，风险资产大幅减值
昆仑信托前身为中国工商银行宁波信托投资公司，1994年改制为有限责任公司，1997年改制为金港信托整体。 2009年，金港信托获得中石油资产增资，更名为昆仑信托。 2017年，昆仑信托再次增资增股，注册资本102亿元; 同年2月，昆仑信托还与中石油旗下其他金融公司一起在A股市场挂牌。
受益于增资，昆仑信托实现营收1578亿元，同比增长3249%；净利润 825亿元，同比增长1286%。此后，昆仑信托业绩一直保持整体增长态势。 2020年，昆仑信托实现营收206亿元，净利润1263亿元，创历史新高。
据《财报日报》分析，投资收益的激增是昆仑信托业绩飙升的主要原因。 2020年，昆仑信托投资收益达到1172亿元，同比增长1531%，超过了其目前的手续费和佣金收入（9.）。76亿元）。
但好景不长，昆仑信托业绩从2021年开始下滑。 2021年，昆仑信托实现营收1422亿元，同比下降30%97%；净利润 343亿元，同比下降7284%。2022年，昆仑信托营收将降至429亿美元; 公司净利润转盈亏，净亏损44亿元。
谈及亏损，昆仑信托董事长王峥荣解释，主要是由于历史风险资产需要减值。 据悉，2022年，昆仑信托将处置27个风险相关项目，追回资金20个33亿美元; 2023年，将有11个风险缓解项目，规模为52个49亿元。 其中，事故发生当年解决了5个项目; 6个项目为退市项目，金额为46个77亿元，2023年累计风险项目金额为10个96亿元，涉及25个项目。
昆仑信托加速转型，年初收到百万级罚款
事实上，在信托行业转型的背景下，很多信托公司的经营业绩承压，亏损的企业不在少数。 像万向信托2023年将亏损7家47亿元，兴业信托亏损682亿元，中国建设投资信托亏损386亿元。
近年来，在资产管理新规全面实施和“两压一减”的严格监管下，信托公司正在探索自身的转型方向和实施路径。 据了解，昆仑信托在稳步推进标准信托和慈善信托业务的同时，也紧盯中石油能源产业链和生态圈，开启能源信托新征程。
然而，转型并非一蹴而就，如何度过转型的阵痛期，解决之前行业粗放发展带来的风险资产问题，是昆仑信托的当务之急。
然而，在公司转型问题未得到有效解决的情况下，昆仑信托面临超过百万元的巨额罚款。 不久前，昆仑信托因涉及8项违法违规行为被罚款540万元。 其违法违规行为主要包括：
一是以各种方式违规承担风险项目; 二是向监管部门举报不实信息; 三是尽职调查管理不到位; 四是投资者的适当性管理不到位; 五是未按规定开展股权投资业务的; 第六，公司治理不健全; 七是固有经营资产的风险分类不准确; 八是违反规定，为保险公司变相投资单一信托提供渠道。
去年12月，昆仑信托因错报漏报规范监管数据、规范监管数据交叉核对不一致等被罚款80万元。
在信托业务新分类的指引下，信托监管政策将持续迭代升级，强势监管态势也将常态化。 据不完全统计，2023年，监管部门对违法违规的信托公司处以的罚款总额将高达3000万元以上。 其中，罚款9处，单笔罚款100万元以上。
未来，面对行业转型和监管收紧，昆仑信托能否顶住压力，扭转业绩下滑，《财报日报》将持续关注。