定期账户风险检查
然而，它却引来了客户的不断投诉
这是怎么回事？
前不久，山东旗商银行张店分行营业处对该账户进行日常调查时，发现淄博某公司公司账户出现异常交易现象：当日账户交易量激增，共发生17笔交易， 资金流向呈现出大而频繁的特征。
这一异常情况立即惊动了银行的工作人员。 经查询，该账户开通后一直用于公司收付货款和税款，前期交易不频繁，2023年上半年仅18笔交易。 令人费解的是，账户网上银行经常在晚上登录，而且很多时候密码输入错误; IP地址显示为北京，但账户法人王某某声称自己在广州，账户资金用于购买电线电缆。 当银行工作人员进一步询问王某的账户情况、交易对手以及他在广州的地址时，他极为回避，只说三天后乘飞机返回淄博后再见面，然后匆匆挂断了**。
王某的异常行为表明该账户存在借贷风险，张店支行出于责任感和专业判断，决定暂停该账户的非柜台交易，并对该账户加以否定 4439万元资金只收了，没付。
没过几天，王某某就来到张店分行，要求解除管制，立即汇款。
考虑到之前所有的可疑情况，工作人员让王某某出示机票和相关购买清单，但王某某表示自己是和朋友一起开车回去的，无法提供高速收费证明。 当被问及交易对手时，王某某表示自己是朋友介绍的，并不知道交易对手的信息。
在工作人员的反复核实过程中，王某某一直通过微信与好友交流。 过了一会儿，他主动把朋友发来的交易对手信息给工作人员看。
但当他不经意间刷屏时，工作人员看到了“你告诉他们了”的字样，当他想要仔细检查时，王某某已经迅速收回了手机。 工作人员也注意到，王某某的眼神在躲避，不敢看别人，只是催促他尽快把解除控制的事情做好。
王某的一系列行动加深了工作人员的疑虑。 出于职业敏感性，工作人员告知王某某，提取大额资金也需要报辖区内派出所进行鉴定，经核实后方可提取。
王某某立刻离开了店面。
没过几天，由于张店支行没有替他办理解除管制业务，王某某分别向中国人民银行淄博支行、淄博反诈中心、12345投诉。
针对投诉，旗商银行向市反诈救中心等单位详细报告了王某的交易和可疑行为。 市反诈中心立即展开深入侦查，确认王某某涉嫌电信诈骗犯罪活动。
在银行工作人员的配合下，市反欺诈中心对他采取了强制性刑事措施。 目前，王某某因涉嫌助信罪被取保候审。
银行家的责任感和判断力使他们无法放过可能涉及欺诈的线索。
什么是协助和教唆罪？
协助、教唆信托罪是刑法修正案（9）>新增的一项罪名，全称是协助信息网络犯罪活动罪。 简单来说，就是明知他人利用信息网络犯罪，仍协助他人犯罪的行为。 这种行为是电信网络犯罪的重要组成部分，不仅为信息网络犯罪提供了帮助，而且经常收集和隐藏赃款，增加了公安侦查难度。 自公安部启动“破卡行动”以来，助信犯罪数量持续高居高位，成为继危险驾驶、盗窃之后的第三大常见刑事犯罪类型。 常见的协助、教唆犯罪包括自有银行卡、为电信诈骗犯罪分子提供技术支持、拉拢他人进入微信群、盗用自己的社交账号等。
根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供上网、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告宣传、支付结算等协助的， 情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，或者罚金。