另一家财富管理子公司被罚款。
近日，国家金融监督管理总局公布了一批罚款，多家金融机构受到处罚，其中兴业财富管理有限公司（以下简称“兴业财富管理”）因8项违法违规行为共被罚款1240万元，创下理财子公司被罚款新纪录。 截至目前，兴业理财已成为今年第五家受到处罚的理财子公司。
对于目前理财业务的整顿情况，记者致电兴业理财相关人士，截至发稿，均未收到置评。
据记者统计，自2024年6月首批罚单开出以来，累计对“理财”进行罚8人，累计罚款4000多万元。 其中，处罚对象基本是大型国有银行和股份制银行的理财子公司，分别为5家和2家。
从处罚原因来看，各机构存在的问题大多集中在理财产品的投资运作、信息披露、内控管理等方面。 以兴业理财为例，其违规的主要原因是开放式公募理财产品持有的高流动性资产占比不达标、同业理财产品压降不到位、内控管理不到位、员工大多在异地工作等。
目前，中国已成为全球第二大资产和财富管理市场。 数据显示，截至今年6月底，银行理财市场规模为25家34万亿元，其中理财公司规模为20家67万亿元。 银行理财产品个人投资者超过1亿。 在此背景下，守住合规底线成为财富管理业务健康发展的基石。
星途金融研究院研究员黄大志告诉记者，近年来加强金融监管的趋势更为显著，特别是资管新规全面实施后，对财富管理业务的监管逐步加强。
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多名“财富管理人”被罚款，信息披露不规范是处罚的重点。
12月1日，国家金融监督管理总局官网披露，兴业财富管理因8项违法违规被罚款1240万元，处罚日期为11月22日，刷新了此前工银理财被罚款710万元的记录。
兴业理财并非业内首家受到处罚的理财子公司。 2024年6月，原银保监会公布了对理财子公司的首批罚单，截至目前，兴业理财等8家理财子公司已收到监管罚单，累计罚款4005万元。
具体来看，国有大型银行的理财子公司几乎全部被罚款，中银理财、工银理财、农银理财、邮政理财、建银理财都收到了监管部门开出的罚单股份制银行财富管理子公司中，光大财富管理、兴业财富管理先后被罚款在城商行和农商行的理财子公司中，只有杭州银行理财受到处罚。
记者梳理了各类理财子公司违法违规行为的原因，发现涉及理财产品的投资操作是监管部门严厉整治的主要方向。 其中，“开放式公募理财产品持有高流动性资产占比达标”的发生较为频繁，光大理财、农银理财、建银理财、兴业理财均涉及此次违规行为。
如果财务经理的内部系统管理能力不强，就很有可能出现这个问题，因为产品太多了，监控不到就会出现这个问题。 某大型国有银行理财子公司人士告诉记者。
此外，从今年对理财子公司开出的罚单来看，监管部门加大了对理财产品信息披露不规范的处罚力度。 例如，建银理财“投资资产相关风险信息披露不足”;杭州银行理财拥有《理财产品信息披露与销售管理非规范》;邮政财富管理有《理财产品信息登记不及时》和《理财产品投资资产信息非规范登记》。
与公募相比，理财产品信息披露不完善的问题一直是市场诟病的主要问题。 黄大志认为，信息披露一直是各类金融机构违规的重点，机构需要强化合规意识，不进行选择性的“择优披露”，同时加强监管，强化监管。
对于财富管理子公司如何进一步提高规范信息披露能力，上述理财子公司建议，首先要建立健全信息披露规章制度，明确规定信息披露的形式和内容二是要建立专业的信息披露团队，落实责任;此外，我们对监管政策有清晰的认识，对标同行，提高信息披露能力最后，要提高系统管理能力，实现信息的自动采集和披露。
值得一提的是，在兴业财富开罚单披露的违法违规行为中，“理财产品间利益转移”、“理财产品参与金融交易所业务违规”、“资管产品购买理财产品造成多层嵌套”是理财子公司罚单中首次出现的。 可以预见，未来监管部门将继续加大对理财子公司的监管力度和监管范围。
银行理财业务违规事件频发，理财监管不断加强。
事实上，银行理财业务的违规行为也是监管关注的重点。 2024年，原银保监会对中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国光大银行、兴业银行等多家银行在理财业务中违规进行了处罚。
与其理财子公司的违规行为不同，上述银行的违规行为主要与理财托管业务有关。 例如，中国农业银行作为托管机构，未能及时发现理财产品投资集中度超标兴业银行理财托管业务违反资产独立原则要求。
今年以来，监管部门对商业银行的理财业务进行了处罚。 据记者不完全统计，截至12月5日，年内至少有20家银行因违反理财业务受到处罚。
最近因违反财富管理业务而被罚款的人是中信银行。 12月1日，据国家金融监督管理总局官网消息，中信银行因56项违法违规行为受到处罚，共计2项25亿元，其中11项与财富管理业务相关，涉及投资运营、风险隔离、信息披露等。
黄大志认为，近年来加强金融监管的趋势更为显著，特别是资管新规全面实施后，对财富管理业务的监管逐步加强。 同时，近两年来，理财子公司业务规模逐步扩大，导致行业内违规行为增多。
随着资管新规的实施，理财子公司逐渐成为理财业务发展的主体。 截至目前，全国共获批经营的财富管理子公司31家，其中大型国有银行6家、股份制银行11家、城商行8家、农商行下属理财公司1家、合资理财公司5家。
目前，监管部门已经出台了《理财公司内部控制管理办法》、《理财公司理财产品流动性风险管理办法》、《理财公司理财产品销售管理暂行办法》等多项理财子公司合规经营相关文件。 《商业银行理财子公司管理办法》。
受去年“净破浪潮”影响，今年上半年银行理财整体规模有所下滑。 根据银行理财登记托管中心发布的《中国银行理财市场半年度报告（2024年第一期）》，截至今年6月底，银行理财市场规模为2534亿元，较年初下降8%，历史上首次公开发行管理规模超标。
不过，在存款利率下行的背景下，银行理财规模也在逐步回升。 据GF**数据显示，11月理财规模跨季度后继续上升，截至11月24日，银行理财存量规模为27只66万亿元。
据中证建投研报显示，2024年银行理财规模有望实现10%左右的增长，余额有望达到31万亿至32万亿元。