金融部门的反腐败运动一直在进行。
2024年1月22日,中国判决书网公布的《郑春华**与非法放贷一审刑事判决书》[(2023)云2329行初149号]披露了福电银行一名中层干部的下台过程。
郑春华,男,1976年3月出生,硕士学历,云南大理人,原福电银行不良资产催收中心副主任。
经审理查明,2009年7月至2019年12月期间,郑春华利用其担任复电银行昆明联发分行风险总监、该分行信用审批委员会主任、复电银行西双版纳分行副行长、行长等职务,向行贿者陶某提供协助。 徐某某、李某某某、张某某、林某取得贷款取福利,先后收受上述人员贿赂共计1150万元。
黄觉树财务注意到,郑春华从陶某处收到的房产价值非常高。
(1)接受550万元现金、价值148万元的别墅和2万元现金。
2009年7月至2015年3月,郑春华利用其担任复定银行昆明联发分行风险总监、支行信贷审批委员会主任、复旦银行西双版纳分行副行长等职务,接受陶涛先生的请求协助吕梁县某与陶氏云南悦中兴经贸公司有业务往来的公司,获得福电银行昆明路分行2亿元贷款; 帮助罗平县某公司获得1贷款2亿美元; 帮助曲靖市某煤炭公司获得544亿美元的贷款。 拓展云南悦中兴经贸公司**业务,为云南悦中兴经贸公司赚取巨额利润。 为了感谢郑春华,从2010年2月到2014年,陶某先后以550万元现金、价值148万元的别墅和2万元现金的**费贿赂郑春华。
据郑春华供述,2009年5月,陶某辞职成立云南岳中兴经贸公司,转行从事矿业经贸,与鲁西县某公司、洛平县某公司签订合作协议。请我帮这两家公司从福电银行获得贷款,解决两家公司的融资难。这样一来,陶氏云南悦中兴经贸公司就可以进一步获得这两家企业的信任,并可以巩固与这两家合作企业的关系,使云南悦中兴经贸公司在资源配置、产品定价、结算方式等方面获得倾斜和优惠待遇,在第一次交流中获得更多的利益。
据陶某供述,2010年初,在郑春华的帮助下,吕梁县某公司成功获得福电银行贷款2亿元,洛平县某公司获得12亿美元贷款。 泸溪县某公司、吕梁县某公司向我公司购置了1000多万元的设施设备,落平县某公司也向我公司购置了600多万元的货物,使我公司获得了不少利润,我公司与两家公司有了更多的业务往来。
(2)接受徐某某300万元现金 1.
2013年至2014年,郑春华利用复电银行西双版纳分行副行长的职位,接受陶某请求,帮助曲靖市一家煤炭公司,该煤公司与陶某的云南岳中兴经贸公司有业务往来,获得544亿元的贷款帮助曲靖市某煤炭企业解决了流动资金周转难。
据郑春华供述,2012年6月,我被调到复安银行西双版纳分行担任副行长。 陶某让我帮曲靖市某与其公司有合作关系的煤化工公司,从福电银行西双版纳分行获得贷款,为陶某公司借此机会入股曲靖市某煤化工公司谋取利益提供条件。 由于曲靖市某煤化工公司当时在福电银行昆明中山分行有贷款业务,按照不给予多次授贷的原则,只能使用曲靖市最大的上游洗煤公司曲靖市的一家煤炭公司作为主要借款人。 我利用职务的影响力,游说领导和同事,让曲靖市的一家煤炭公司得到福电银行西双版纳分行行长等同事的认可。 在向总行提交贷款审批的过程中,我积极前往复电银行总行游说贷款业务获批。 在我的帮助下,曲靖市某煤炭公司成功从福电银行西双版纳分行获得1亿元贷款。
根据陶某的供述,曲靖市某煤企的实际控制人徐某1与我一起前往西双版纳,找郑春华与他沟通。 2012年底,曲靖市某煤炭公司从福电银行西双版纳分行获得一年期贷款1亿元。 2013年春节前一天,我邀请郑春华到我家,我用一个墨绿色的行李箱给了他100万元现金。 因为徐某1对贷款金额小、还款时间短很不满意,我问郑春华能不能再开一笔大额还款时间长的贷款,郑春华说,在贷款快到期之前,让我和曲靖市的一家煤炭公司合作,再开一笔贷款,覆盖前一笔贷款。 在1亿元贷款即将到期时,我与曲靖市某煤炭公司合作,按照郑春华亲自设计的一链融资方案,向复电银行西双版纳分行发起3亿元融资贷款,2013年贷款获批。 后来,由于我在曲靖市某煤化工公司的股权没有协商,徐某1通过我的个人账户多次向我转账800万元,作为我公司的发展资金。 2014年春节前的一天,为了感谢郑春华帮助我公司获得业务量和发展资金,促进我公司的发展,我用一个黑色的行李箱和一个纸板箱打包了300万元现金,寄到了昆明百达国际园林社区, 郑春华住的地方。
根据徐一供述,我是曲靖市某煤炭公司的实际控制人,由于2013年初曲靖市某煤炭公司向复靖银行西双版纳分行借款1亿元,本金尚未偿还,因此无法向复靖银行申请新贷款。 郑春华向我推荐了第一个链融资贷款方案,要求曲靖市某煤炭公司为核心企业,提供票据承兑担保,并要求曲靖市某煤企下游企业、曲靖市某煤化工企业为上游10家小企业提供连带担保,提高贷款审批概率。 2013年底,在郑春华的照料下,曲靖市某煤炭公司提供的10家小企业顺利从复电银行西双版纳分行获批4亿元以上一级链贷款,扣除保证金后可动用的贷款资金3亿元, 解决了曲靖市某煤炭公司周转资金周转难的问题。
据李某供述1,我自2010年4月起在福电银行版纳分行担任客户经理。 在曲靖市某煤炭公司1亿元贷款尚未还清的情况下,郑春华为曲靖市某煤炭公司量身定制设计了一链融资贷款模式,并积极与总公司协商。 2015年4月,曲靖市某煤炭公司退货5贷款本金和利息44亿美元。
郑春华他除了收受陶某、徐某的房产外,还收受了景洪浩宇房地产开发公司总经理李某3的50万元现金,西双版纳某生物科技公司法定代表人张某的20万元现金,以及景洪宏熙房地产开发管理公司法定代表人林某的80万元现金。
此外,郑春华在担任复电银行副行长、西双版纳分行行长期间,还非法发放贷款,导致复定银行西双版纳分行贷款本金损失1690万元。
黄觉曙财注意到郑春华的妻子赵某声称,她不知道郑春华已经收受了财产。
赵某作为证人发言说,郑春华是我的丈夫,他和我在家庭生活中用自己的钱,郑春华主要负责购买房产。 在处置房地产时,他不会将处置资金用于我自己使用,通常也不会给我钱。 不知道郑春华有没有收过别人的钱。
2023年2月,根据云南省纪委纪检监察组在福电银行和楚雄州监察委员会的说法,郑春华自愿投案自首。
2023年8月7日,经武定县人民检察院决定,武定县公安局刑事拘留郑春华。
2023年8月16日,郑春华被逮捕。
《非法放贷一审刑事判决书》披露,到案后,郑春华如实供述犯罪事实,属于自首,庭审中自愿认罪,交出涉案赃款916万元; 调查过程中,郑春华主动向组织汇报了省级管理干部重要问题的线索,部分经查证属实,是立功,可以减刑。
2023年11月27日,云南省武定县人民法院作出一审判决:郑春华犯**罪,被判处有期徒刑六年,并处罚金90万元; 因非法发放贷款罪被判处有期徒刑二年并罚十万元,因多项罪名被判处有期徒刑七年并罚金100万元。 已退还的赃款916万元将依法予以没收,扣押机关将上缴国库,其余涉案234万元继续追回并上缴国库。