近日，全国多地商家都遭遇了新型**：犯罪分子买货手机、**饰品、高档烟酒以及名下的其他商品，询问商家的银行卡号将诈骗资金转入商家的银行卡，拿到货后再将赃物变卖，完成洗钱。 商家被发现涉嫌诈骗，银行卡被控。 据不完全统计，全国各地类似的受骗企业已经几百多人
案例 1
2023 年 12 月 30 日，一位“客户”在微信上加了一条，表示想购买两部 iPhone 15 Pro Max 手机，并约定了交货时间。 当天，宋先生的银行卡收到了一笔2万元的付款，他觉得这是正常的交易，于是把货给了对方。 2024年1月1日，宋先生的银行卡因诈骗被冻结。 经了解得知，宋先生的银行卡是涉案的一等卡，因为他直接收了骗钱，随后他名下的其他银行卡、微信、支付宝等也相继被冻结。 宋先生说，银行卡是他的主要卡，为了尽快恢复使用，他不得不“归还赃物”，还收到了“关于取保候审的判决书”。 在宋先生多次上门交代情况后，今年1月4日，他名下的银行卡陆续被拆封。
案例 2
1月8日，在河南省郑州市经营一家金店的郭先生在微信上被一个陌生的“客户”找到，说他想买四根50克的金条，但因为此人不在当地，所以当地朋友会去取金条。 郭先生答应了，他的银行账户很快就收到了10万元的汇款。 随后，“顾客”的朋友如约而至，拿走了4根金条，金店老板与该男子签订了协议，称交易后出现的任何纠纷都与他无关。 1月13日，郭先生的银行卡因诈骗被扣留。 经了解，获悉，转账款项其实来自一起电信网络诈骗案，涉案金额10万元，付款人为吉林受骗人。 郭某的账户被认定为涉案账户，依法予以冻结。
案例 3
2023年12月，郑州市二七区、金水区、龙湖镇共27家卷烟酒店的老板反映，近期遇到一位“大客户”，仅通过微信联系，就用银行卡转账购买了大量高档香烟，甚至还叫了拉货员拉走。 虽然微信收款单显示转账对象是不同的人，但商家并不在意。 然而，随后，商家名下的账户被以“转移赃款”的名义冻结。
案例分析
上述欺诈和洗钱方法相对较新，目前在社会上并不常见。 这种技术主要购买电子设备、高档烟酒、饰品等贵重物品产品价值大，容易变现，商家难以阻止。
“破卡”活动开展以来，中国人民银行福建省分行携手公安机关打击电信网络诈骗，同时做好反诈骗宣传教育工作。 公众对合规卡使用的意识有所提高，欺诈者可用于转移非法资金的银行卡越来越少他们打着购买商品的幌子，试图获取交易者的银行卡号等信息，并变相洗钱。
提醒
1.年底即将来临，犯罪分子蓄势待发，诈骗的方式和手段也在不断更新。 一定保持警惕，保管好你的钱袋以免上当受骗！
2.请务必使用银行卡付款进行交易验证对方身份避免在不知不觉中被欺诈者利用，如果您发现异常情况，您应该：立即报警。
坚决不给陌生人银行卡号，防止欺诈者被间接用作洗钱工具。
4.由客户提出提供商户卡号进行转账或提出请求非面对面收集等等，我们应该保持警惕。
*：中国人民银行福建省分行。