“国家发行了数字货币，一个人只能买一个订单，单笔订单就是1000元，到年底，担保可以赚回5万元，”......如此笨拙的**，在6年内愚弄了10000多名受害者。
2023年下半年，福建省漳州市公安机关成功破获一个诈骗犯罪团伙，查获涉案金额达2亿元。 近日，检察院先后起诉了该案主要犯罪嫌疑人12人。
它被称为“投资一千赚五万”。
2023年4月，漳州市公安局发现，自2018年1月以来，55岁的吉林人邢某忠以“配合国家打赢经济防御战”和“支持央行数字货币”为幌子，炮制虚假投资项目， 从而获得高额回报，以此为诱饵进行欺诈。
67岁的林某宗在漳州市一个小社区当保安。 几年前，小区里的一位熟人告诉他：“国家发行了数字货币，一个人只能买一个订单，单笔订单就是1000元，到了年底就能赚回5万元”，并告诉林某宗“这是国家机密，不要告诉别人。
他还给我看了文件。 听说是“国家出面”，我就信了，用自己和家人用5000元买了5个订单，对方送了我5张印有我名字的金卡。 月薪只有2000元的林某宗说，“我介绍后，两个朋友分别投资了近万元。 年末，5张卡已经很久没有兑现了，林某宗意识到自己可能被骗了，于是在儿子的劝说下，去公安机关报案。
多位受害人表示，在缴纳了成为会员的费用后，就可以拿到申报币，然后通过申报币激活微信群里发的“盛世中国”**上的账户，就可以拿到数字货币，一个申报币声称可以兑换5万元。
利用饥饿营销在微信群里推广，每个人只能用身份证号、手机号购买单一货币，在帮派的自主自导自演下，单一货币的单价从100元逐步提高到1600元。 漳州市公安局台商区局刑侦大队队长蔡一斌说，很多老年人争先恐后地购买，很多人偷偷利用亲友的个人信息购买。
“盛世中国”项目结束后，该团伙捏造“盛世中国再投资”项目，以500元和5000元两个额度骗取已经是会员的人再次投资; 此后，以“盛世中国”**被外来攻击激活的名义，虚构的“盛世中国梦想链激活”项目被捏造出来。 虽然单个受害人骗取的金额超过几千元，但受害人数量众多，社会影响极为恶劣。
* 据查，涉案人数超过10,000人，其中大多数是50岁以上的中老年人，其中许多人并非来自富裕家庭。
诈骗团伙向受害人提供假储蓄卡和“五行币”（新华社记者王成摄）。
许多受害者对这个项目深信不疑，当他们看到警察来到他们家门口时，他们躲藏了很多天。 办案警官王志军说，一名受害人问，“微信群里说可能会安排公安局测试'忠诚度'，你没考完吗？ 你为什么不离开？ ”
第 5 级** 从抽成中获利
专案组通过对受害人的银行卡、微信对账单、通话记录、账簿等的分析，逐步发现了该团伙在诈骗项目各层级的时间、金额和核心人员。 2023年7月，**发起集网行动，全国共抓获犯罪嫌疑人178人。
这是一个混合案件，整合了联系欺诈、电信网络欺诈和金字塔计划。 办案警官董文琦表示，犯罪团伙建立了大量的微信群，裂变式发展是线下，层次多，参与者多，传播速度快。
蔡一斌介绍，诈骗团伙组织架构严谨，分工明确，从高到低共设五个级别，财务、宣传、发展下线、统计等团队各司其职。
涉案58岁的张某秀说：“2017年底，我被一个陌生的人拉进了'盛世中国'微信群，然后继续发展下线，最多加了16个微信群，每个群有500人。 ”
很多参与者，像张某秀一样，一开始都是诈骗的受害者，随着他们越陷越深，为了追回自己的资金，他们成为了诈骗团伙的成员。
比如办案的民警说，40多岁的徐某是河南某企业的员工，她在“繁荣中国”等项目前后投资了近20万元。 经查获，法院认定诈骗金额约200万元。
各级**以各种方式获取利润。 张某秀一一算了一下自己的“人生理财”：一是年终奖金，如果当年下线投入超过100万元，就能获得14万元的“宝马奖”; 二是微信**字红包，以群红包的形式发放，最多几百元，最少几十元; 三是申报的佣金，申报币每级总佣金为20%; 四是截留专线资金，各级都会扣除从专线转来的资金的一小部分。
根据公安机关发放的团伙2018年春节红包清单，发放资金总额为2496万元，其中刘某霞团队收到的最大金额高达300万元。
亟需增加中老年人口数量反欺诈宣传
这种**看起来很笨拙，为什么能引诱数以万计的受害者？
办案警方表示，诈骗团伙打着“爱国主义”的幌子，使用新闻中经常出现的“数字货币”、“一带一路”、“中国梦”等字眼，要求他们必须使用中国农业银行的银行卡进行转账，因为“只有中国农业银行才是农民的银行，才是最安全的”。
据介绍，诈骗团伙经常打着“扶贫”和“慈善”的旗号，到微信群里有困难家庭的成员家中慰问、送钱财，然后拍摄直播。 这些策略使许多受害者相信他们正在参与“支持国家战略”的项目。
办案警方认为，当务之急是加大对中老年人的反诈宣传力度。 “一些偏远山区和农村地区的中老年人，以及独居老人的防范意识较差，容易成为**; 城镇的中老年人往往在社区里形成一个社交圈，圈子里一旦招到人，就很容易把一群人拉进水里。 ”
公安机关提醒，凡是以“国策”“国资”名义被吸引加入微信群、QQ群的，一定要高度警惕，更不要以此为由参与投资募资。一旦发现类似违法犯罪线索或被骗，应尽快向公安机关报案。 同时，年轻人要更加关注身边老年人的投资行为，为老年人普及反欺诈知识，发现可疑点及时提醒。
*：新华社。