正文|王彦强
放假后的第一天，金融监管部门就对龙年发放了第一批罚单。
2月18日，国家金融监督管理总局北京监管局发布的处罚信息显示，华夏银行北京分行、盈达国际信托、上海浦东发展银行北京分行、兴业银行北京分行四家金融机构被处以共计921万元罚款，上述机构多名相关负责人也受到处罚。
国家金融监管局北京监管局官方网站。
具体而言，华夏银行北京分行因个人经营贷款管理不力被挪用; 个人农业担保贷款存贷联动; 流动资金贷款贷后管理不到位，资金挪用; 房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则; 保险销售可以追溯管理，管理不规范; 保险**未开立独立提成收款账户等7项重大违法违规行为，被处以警告处以罚款共计461万元。
相关负责人，时任华夏银行北京首提分行行长岳强、时任华夏银行北京分行首席风险官廖卫东，分别受到警告处分和20万元罚款。 此外，时任华夏银行北京首提分行客户经理贾凤元、时任运营管理部副总经理孟辉被处以警告，分别被处以5万元和1万元罚款。
英达国际信托因未审慎勤勉经营、未审核应收账款真实性、未对资金进行监控等，被处以罚款共计100万元。 时任信托业务三部总经理刘金洲; 时任北京业务组组长、资产化工作组组长的王涛被警告。
据微信研究办公室称，自2024年初以来，已有三家信托公司受到监管处罚。
上海浦发银行北京分行因现金清算外包风险管控存在重大缺陷、现金清算外包活动监督检查失职、现金管理活动严重轻率、违法违规三项被罚款150万元。
相关负责人，时任上海浦发银行北京分行副行长洪伟、时任运营管理部总经理苏晓丽、时任运营中心总经理张英红、时任ATM管理团队经理杨毅，分别被处以5万元以上20万元以下罚款。
兴业银行北京分行因挂钩存贷、挪用流动资金贷款用于股权投资、个人按揭贷款业务严重违反审慎经营规则、项目融资业务合规要求不全、项目资金未严格审核、违法领域发放预付款贷款等5项违法违规被罚款210万元。
相关负责人，时任丰台中分公司业务部总经理孙美林、时任丰台中分公司业务部企业金条线客户经理刘梦雨、时任朝阳中智东外分公司企业金条线客户经理焦铎、时任顺义分公司零售业务负责人杜江环， 被处以罚款五万元或者警告。