12月17日，第十七届深圳国际金融博览会配套活动“2023家族办公室发展论坛”在深圳会展中心（福田）举行。 论坛主题为“大湾区财富管理中心发展格局中的家族办公室”。 来自相关部门、金融机构、金融专家、相关行业协会、上市公司、大型企业、家族办公室、信托业务部门、超高净值客户、高校和科研院所的代表以及专业人士齐聚一堂，深入了解大湾区家族办公室的发展现状、趋势和未来前景。
2023财富管理论坛暨家族办公室发展论坛由第十七届深圳国际金融博览会组委会办公室、香港**发展局、深圳高等金融研究院主办，深圳国际商会、理财周刊、深圳华聚辰国际会展集团承办，香港国际金融学会协办。
随着全球财富的持续增长，全球约60%的高净值人士重新评估了他们的继任计划。 为了保证家族的延续，满足家族成员的发展需求，越来越多的超高净值家族领袖选择家族办公室的专业私人服务。 在过去的20年里，全球已经成立了大约12,000至15,000个家族办公室。 虽然中国家族办公室发展空间巨大，但行业意识和发展速度参差不齐，本土经验有限，在可预见的未来将出现大规模的财富转移。 在百年未有之大变局下，中国企业和富裕家庭该如何应对？论坛上，业内专家学者围绕家族办公室价值观与投资理念、资产配置策略、代际传承等话题进行了深入分析。
香港发展局粤港澳大湾区服务中心主任曾毅静在致辞中表示，随着全球经济的不断发展和家族财富的积累，越来越多的超高净值家族选择设立家族办公室来管理家族财富，帮助家族实现财富管理， 传承与欣赏。作为领先的国际金融中心和财富管理中心，截至2024年底，香港资产和财富管理业务总值超过30%家族办公室规模达5万亿港元，是资产管理行业的重要增长领域，香港家族办公室和私人信托客户的资产规模已超过17万亿港元。
2024年3月24日，香港特别行政区（香港特区**）就香港家族办公室业务的发展发表政策声明，吸引全球家族办公室将财富带到香港。 香港财政司司长陈茂波先生此前指出，家族办公室的蓬勃发展，将有助香港吸引来自世界各地的资金，拓展香港金融市场和资产财富管理行业。 同时，也推动了金融及专业服务、创新科技、绿色、文化艺术，乃至慈善事业的可持续发展，增强了香港的发展动力。 香港**亦已成立专责部门，推动家族办公室的发展，同时为合资格的家族办公室提供税务优惠，以吸引更多家族办公室落户香港。 目标是在2024年底前鼓励至少200家家族办公室在香港设立公司或扩展业务，并在世界各地建立一个由家族办公室和资产所有者组成的繁荣生态系统。 家族办公室在香港享有全方位的专业服务，包括银行、管理、会计、法律资源和税务咨询，为家族办公室在香港的发展和投资提供坚实的后盾。
曾怡静指出，香港的专业服务一直以其专业精神、守法、能力和国际视野而享誉全球。 目前有超过 4 个资产管理行业的10,000名员工中有4人以上50,000名香港注册会计师，超过1名30,000名执业律师和大律师，包括来自33个司法管辖区的注册外国律师和90多家注册外国律师事务所。 这些受过高等教育、经验丰富、勤奋工作、适应能力强和多语种的香港专业人士可以在规划大型跨境项目、解决商业纠纷、家族财富管理等领域为客户提供理想的专业服务。
全球华人遗产管理咨询协会（GCIMA）会长、乐博工坊咨询公司创始人兼首席专家程良月在主题演讲《家族企业与财富传承管理的底层逻辑》中指出，一个人在完成事业后继续财富是非常重要的。 现阶段从企业家到家族企业，绝大多数家族企业都没有现代化，所以投入任何财富都是没有用的。 家族是一个社会组织，一个组织需要有目标、愿景、使命、价值观，以及一套共同管理的组织体系，而这正是家族办公室的责任。 家族办公室首先是家族发展的中心系统，其次是如何管理金融资产。 这其中的核心是金融资产如何支撑产业资产的发展，而家族投资的首要原则就是支持主业，而不是单纯的理财。
程良岳认为，信托在家族办公室的运作中发挥着重要作用。 信托的首要职责是保护家族内部的资产，即“家族资产保护信托结构”，其次是财务管理问题。 另一个维度是**的问题，原因的遗传。 人员和团队建设是这个维度最重要的内容。 其背后的核心是财富的结合，是所有权、控制权、共享、管理和所有权的关系。 这是它的底层逻辑。 如果你想把这些事情做好，你真的可以做好传承工作。
德裕家族办公室董事长、民生银行前民行总经理张勇在谈到财富传承时表示，要帮助财富所有者按照自己的意愿传给自己想传承的人，实现经济术语的“效用最大化”， 至少要解决四个问题，给谁，什么，什么时候，怎么传，这需要我们很多智慧。使用财富，使用财富有更大的成就感、安全感和幸福感。 这也是财富管理全面延伸的问题。 家族办公室的主要功能从来都不是控制金钱升值多少，虽然这很重要，但如果仅限于此，仍然是一个很大的误解。
张勇表示，从实际角度看，家族办公室被称为“军事顾问和管家”。 现在，进入现代社会后，就要用到更多的工具，比如法律工具、金融工具、税务工具等。 我们视家族办公室为家族利益的守护者，是家族发展的伴侣。
深圳市家族办公室促进会会长胡晓燕以“思考家族办公室助力科技创新”为主题发表演讲，她表示，今年证监会提出“吸引耐心资本进入”，家族办公室或家族**是最好的长期耐心资本。 在投资过程中，家族办公室在产业升级、技术创新、社会进步等领域是其他机构不可替代的。
胡晓燕还谈到了家族精神中的慈善问题，她认为，慈善往往是家族投资过程中最早的公益创投支持科技创新形式。 这一过程促进了社会进步，同时，家族资本在投资过程中以与传统金融机构产品完全不同的方式进行年、月、季计量，很多投资都是10年、20年，甚至跨越几代人。 这种跨代际的科技取向、创业等，有别于一般风险，在投资初期也促成了一些未知的、颠覆性的创新，从而助长了一个国家的科技创新和产业进步。 国内外这样的案例很多。 也许最知名的是包华人家族，他们首先投资了阿里巴巴，埃里森投资了特斯拉。 深圳有一家公司，微芯生物，是第一家在科创板上市的公司，从公开资料来看，公司的战略投资者投资时间已经超过13年，普通投资者很难做到这么长远，这是家族资本在这个过程中的代际资本特征。
中证建投信托有限公司副总经理王秋在谈到“企业家办公室助力大湾区家族办公室生态圈”时，希望大湾区有更多活跃、专业的合作伙伴，共建家族办公室生态圈，家族办公室业务覆盖面广， 不仅包括投资、另类资产、信贷，还包括私募股权、并购、跨境业务等。
王秋还提到，家族办公室也需要成本考量，家族办公室不是暴利企业，但成本和专业性非常重要。 我们需要努力构建一个为知识、为咨询、为专业服务付费的生态系统，这样家族办公室最终才能提供真正专业的企业家办公室和家族办公室服务。
在随后以“家族传承与财富管理”为主题的圆桌论坛上，陆家嘴家族服务联盟理事长、理财周刊旗下君瑞家族办公室创始人赵绿云，全球华人遗产管理咨询协会（GCIMA）主席、乐博工坊咨询公司创始人兼首席专家程良月，钱秋白石家族办公室创始人、海纳百川慈善信托基金创始人康超峰， 香港汇宇家族办公室行政总裁、中国东亚银行前财富管理部总经理陈柏轩、盛宝银行大中华区财富管理主管石建明、上海国际信托***大湾区家族办公室总经理唐振元共同就家族办公室价值观、投资理念等话题进行了深入分析， 资产配置策略、代际传承，以及大湾区在家族办公室领域的定位和发展机遇。
赵绿云分享了陆家嘴家族服务联盟作为家族办公平台，未来将如何立足大湾区，产生更大的行业协同效应。
程良岳特别提到，建立家族办公室生态，必须利用香港金融中心的优势，与世界接轨，而大湾区就是一个很好的切入点。
康超峰谈及家族办公室的全球化，认为经过一定程度的全球化，许多家族办公室最终回归的“桃花源”之一就是香港。 香港的软法和各方面的建筑都非常有竞争力，这也是拥抱大湾区的方式。
作为资深香港银行家，陈先生认为，大湾区对家族办公室业务的发展具有天然优势，从法律、人才、文化和市场等角度，香港是家族办公室配置全球资产的最佳选择之一。
石建明分享了丹麦十大银行之一的盛宝银行如何拥有为香港高净值个人和家族办公室服务的多资产交易平台。 他认为，除了在市场上进行多元化投资外，香港的另类投资也非常有优势，香港和大湾区在中长期的优势非常明显。
作为上海信托大湾区负责人，唐振元分享了他对在大湾区推广信托服务帮助企业家家族企业的思考，他认为大湾区最大的优势和最大的发展空间其实在香港，香港与世界接轨的优势地位是难以替代的。