no.1
“最”快的退款
冒充收费公司物流客服诈骗
诈骗分子非法窃取、提前购买买家的网购信息、快递信息，以退款、索赔为由，对买家或平台商家进行精准诈骗。
案例一：取消“**业务”VIP会员资格。
10月12日，赵先生收到一条奇怪的**，对方自称是客服，声称赵先生在购买商品时不小心被平台设置为“VIP会员”，现在需要注销“**商家”身份，否则每月自动扣600元。 慌乱的赵先生配合“客服”转来的“银行工作人员”。 “工作人员”表示，“**商家”的注销需要转账操作验证银行卡，并承诺在验证期间将所有费用自动退还给赵先生。 赵某将银行卡里的钱全部转入对方提供的账户。 半小时后，赵先生意识到自己没有收到对方的退款，于是意识到自己被骗了，于是报了警。
案例 2：明示索赔
11月4日，朱女士收到一则自称客服的诈骗**，称朱女士在某平台上购买的衣服有害成分超标，将被要求索赔300元。 朱女士核对了订单号，确认无误，于是不再质疑“客服”的身份。 朱女士添加“客服”QQ后，按照提示在支付宝领取了500元的储备金。 “客服”说，准备金是理赔款，但因操作失误，多退了200元，要求朱女士转回去。 以朱女士的账户存在风险为由，要求朱女士将银行卡内的全部款项转入指定账户。 经过多次转学，朱女士恍然大悟，原来这一切都是**！朱女士共损失35,729人9 美元。
no.2
“最”低门槛
贷款和信用卡欺诈
不法分子打着“无抵押”、“无征信”、“无息低息”、“快速贷款”、“免费提现”等幌子，以收取手续费、保证金、验资，甚至提前解冻资金为借口，或以测试还款能力为借口，诱骗有贷款需求的受害人转账汇款， 调整利率、降低利率、完善信用信息，从而实施诈骗。
箱
10月22日，樊某生意不景气，正好看到“无抵押”、“不征信”、“无息低息”、“快贷”等广告，因业务不景气，于是申请了4万元贷款。 应用程序中的“客服”联系了范，说程序已经完成，钱已经到账。 当范某退出时，他发现自己的账户被冻结了。 范某立即联系客服，客服表示：由于操作失误，需要支付解冻费，费用为贷款金额的50%。 范某收了2万元后，转入指定银行账户，仍无法提现。 客服以流量太少为由指示范某“刷自来水”，范某转账4次，共计18万元。 客服也表示，条件不满足，贷款不能发放，必须提供2万元的保证金。 樊某放弃了贷款，并要求对方转账。 然而，他被告知，在贷款获得批准之前，他无法归还资金，然后他失去了联系，无法登录应用程序。
no.3
“最”容易赚钱
虚假网上投资理财
虚假投资理财诈骗的受害者大多是具有一定收入和资产的单身群体或热衷于投资理财、理财理财的人。骗徒的主要作案手法是骗徒通过各种渠道瞄准受害人，骗取受害人的信任。 诈骗人在获得受害人的信任后，通过冒充投资导师、理财顾问，或谎称有特殊资源获取高额理财回报等方式，诱使受害人投资受害人提供的假**或APP。
箱
8月15日，张先生**一款交友软件并注册了一个账号。 随后，一位名叫林某某的女子主动给张某发消息，称自己在成都一家银行工作，平时主要负责投资理财，两人很快聊了起来。 面对女人的嘘声和温暖，张先生深深地投入其中。 该女子告诉张先生，她目前参与投资理财，收益率10%，短短7天就能赚到钱。 不警惕的张先生听从了女方的话，按照环节客服提供的银行卡号充值，接连转账10次，共计165008元。
七天后，还没看到收入的张先生，连本金都输光了！他立即联系了该女子，却发现该女子已经屏蔽并删除了她所有的朋友，投资理财**无法进入，于是他意识到自己被骗了，于是他报警求助。
no.4
“最”愿意合作
冒充检察院诈骗
不法分子冒充公安执法机关工作人员，谎称被害人的银行账户、**卡、社保卡、医保卡等被骗使用，或身份信息泄露，或涉嫌洗钱、非法出入境、快递包藏毒等违法犯罪行为， 从而要求被害人将资金转入“安全账户”，以配合调查或接受监督，进而实施诈骗。
箱
9月20日，刘女士收到一封自称是福建省公安人员的信，称刘女士涉嫌重大洗钱案，被通缉。 刘女士起初并不相信，但**详细说明了刘女士的职业、工作地点等信息，加上微信后，她给刘女士看了一张“网络逮捕证”，里面有刘女士的**、身份证号码和公安机关的“公章”。
刘女士相信了，急于证明自己没有参与洗钱，她要求对方提供虚假的“最高人民检察院”和**中的“资金清算软件”。 刘女士随后在软件中输入了银行卡账号、支付密码和手机验证码，然后对方以资金结算需要保密为由关闭了电脑屏幕，刘女士操作30分钟后，对方将银行账户上的20万元全部转入20次。
no.5
“最多”有**
在线刷卡和基于任务的诈骗
返利诈骗：诈骗者通过网页、短信、社交软件、短**平台等渠道发布兼职广告，或以色情内容、免费赠品为诱饵，招募“刷卡客”、“点赞者”和“推广者”，一旦被害人“上瘾”，就会被拉入“做任务”的聊天群。 加入聊天群后，诈骗者会发布“任务”，受害人完成“任务”后，诈骗者会迅速返还一小笔佣金，骗取受害人信任。 诱使受害者做一项“高级任务”。 当受害人想取款时，诈骗分子会以各种借口扣留取款，诱骗受害人增加投资，从而骗取更多资金。
案例一：
11月5日，李女士在微信朋友圈看到扫码免费领取电饭煲的***，于是扫码添加客服，客服表示安装APP并完成任务后即可领取。 安装APP后，李女士联系了“接待员”，完成任务后，李女士获得了20元的佣金。
支付的金额越高，返还的佣金就越高。 李女士已经完成了5个任务，认购了100元到1000元的本金，每次佣金返还到她的APP账户，她总共投入了11万元的警戒。 然而，当李女士未能取款时，她立即联系了“接待员”，后者告诉她操作错误，导致“刷卡订单”，她需要做另一个复合任务来取款。 意识到自己被骗的李女士向对方索要本金，但对方已经删除了***，无法登录APP。
案例二：
10月17日，王先生收到了一条色情短信。 在好奇心的驱使下，他**app。 注册登录后，应用内客服“小房”联系了王先生，发了一些美女**，问王先生是不是看中了他。 当王先生表达意向时，对方表示：可以免费预约做充值投注任务。 王先生充值了两次，完成任务后领取了福利。 根据客服指示，王先生在APP上充值，共转账15万元。 完成任务后，他发现自己存入的金额无法提取。 客服提醒，需要支付5000元“税费”才能提现。 王先生转账5000元后，依旧提不出，客服说需要提交“解冻基金”才能解冻。 这时，王先生才意识到自己被骗了。
no.6
“最多”是信誉
虚假信用欺诈
虚假征信诈骗是指诈骗者冒充银行、网贷、互联网金融平台的工作人员，声称被害人以前的贷款或支付工具被使用有不良记录，会影响个人征信，诱骗被害人转账。
案例一：
8月11日，李某收到一位自称是支付宝客服的朋友的验证，对方如实陈述了自己的个人信息和大学，称李某在本科期间有一笔校园贷款记录没有被注销，需要立即注销账户， 否则，他的个人信用将受到影响。相信属实的李先生按照对方的要求添加了对方的QQ，对方声称可以通过多次刷银行对账单来抵消借款记录，让他在网贷平台借钱并转入对方指定的账户， 并表示，在抵消完成后，他会把钱全部退还。于是李先生按照对方的要求操作，将12000元转入**。 **删除李先生并拉黑后，李先生意识到自己被骗了，于是报警。
案例二：
10月7日，李某接到一位自称 JD.com 的客服，称李某有一笔 JD.com 名下的20万元贷款没有被注销，如果不注销，会影响他的信用信息，将他拉入黑名单，并准确写明李某的身份证号码， 手机号码和其他详细信息。李某相信这是真的，于是按照要求打开了屏幕共享软件，然后按照对方的要求设置了多个借贷APP。 这时，他让李某把App里所有的借贷线都拿出来，李某在操作的时候，拿到了屏幕共享中的所有密码。 李某在银行账户被转303925元后，意识到自己被骗了，立即报警。
no.7
“最”虚假的交易
网络游戏产品的欺诈交易
游戏交易诈骗通常以获取玩家高级游戏账号的名义，诱骗玩家登录钓鱼**或虚假交易**进行交易，从而获取玩家的银行卡信息，并以各种理由要求玩家支付相关费用，或直接将玩家银行卡中的钱转入。
箱
10月5日，高中生小陈在家玩手机游戏时，有游戏好友主动将他加为好友，并提出以300元的价格购买他的游戏账号。 在萧晨爽快的答应后，对方发了一个链接，要求萧晨与第三方进行交易。 小陈在**注册后，对方表示自己已经向平台账户转账了300元，但小陈始终无法退出平台，咨询平台客服后，客服表示小陈账户中的银行卡信息填写错误，导致资金被冻结， 资金需要充值和解冻后才能提取。在客服的指导下，小陈用父母的支付宝和微信三次充值共计1万余元，却发现自己还是提不出现金，这才意识到自己被骗了。
no.8
“最”好的关系
冒充领导和熟人进行诈骗
冒充领导、熟人实施诈骗：犯罪嫌疑人冒充被害人领导、公司老板、上级经理、亲友通过**、短信、网络社交工具等方式，以被害人急需钱为由，诱骗被害人转账汇款，实施诈骗。
案例一：
8月9日，刘总微信收到好友申请，对方自称是沈经理，因为刘总今天来和沈经理有业务往来，所以没有多想。 第二天，对方联系了刘先生，说他想和领导临时约好，做事需要给领导送礼，但是自己转账不方便，于是让刘先生帮忙转账1万元，事后还。 刘先生也没多想，便按照对方的要求，通过支付宝分两期转账。 过了一会儿，对方说钱不够用，需要转账。 这时，刘先生觉得有些不对劲，于是用手机联系了沈经理，沈经理否认向刘胜借钱。 经过核实，刘胜发现自己被骗了。
案例二：
11月3日，栾女士在微博上收到好朋友徐某的私信，徐女士表示自己在国外，身上的钱不够，所以需要栾女士给他转账6万元买了一张票，并说票务系统的有效期只有十分钟，非常着急，要求栾女士赶紧把钱转过来，回国后立即还给栾女士。 因为徐某是栾女士的好朋友，而且此人确实在国外，所以该账号确实是徐某常用的微博账号，所以他毫不怀疑地按照对方的指示将钱汇到了对方提供的账户上。 后来，栾女士打电话给她的好朋友徐某，但徐某对此一无所知。 这时，刘女士打开微博查看，发现私信并非好友发来的，而是一个让头像与微博界面非常相似的账号，栾女士才意识到自己被骗了。
no.9
“最”的竹笋很漂亮
虚假购物服务诈骗
虚假购物和服务欺诈，不法分子通过网络社交工具发布产品广告信息，通常以优惠折扣、海外**、低价转账、0元购物等为诱饵，或谎称可以为受害人提供正常生活型服务、技能型服务等（如：申请驾照、**制作、**发布等），诱使受害人付款后， 受害者将被涂黑或失去联系。或以支付额外押金、押金、关税等为借口，诱骗被害人转账，实施诈骗。
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10月26日，小高通过微信好友以4000多元的价格购买了一款苹果13pro手机，由于价格低于市场价，直接向对方下单。 通过扫码，小高将钱转给对方，不久后，对方说需要办理发票，需要再转账1000元，处理完钱就退了。 小高又向对方转账了1000元，但对方表示没有再转账的言论，小高又把账户转给了对方。 这次转账后，对方发了截图，说已经退款，没有收到钱。 他还以提交审核费为由要求小高转账4000元，并表示转账后可以拿到退款。 对方开始以各种理由要求小高转账，直到他转账2万多元，小高才发现自己被骗了。
no.10
“最”大的企业
订餐骗局
点餐诈骗主要针对餐饮业商家，冒充领导、军警、学校老师、顾客，联系商家，批量下单，添加微信请求帮忙订购“特定物品”，提供**商家****的物品****对方发送虚假的银行转账截图，欺骗受害人的信任，要求商家提前付款。
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9月15日，餐厅老板顾先生接到“大生意”订单。 一位自称是老师的人说，他想在餐厅点三桌饭菜，并在餐厅连续14天续签。 顾总立即加了“客户”微信，以便进一步沟通。
顾客“送了一瓶红酒**，并说他们需要在用餐时提供。 通过“客户”的推荐，顾先生联系了**商家，向**商家下了40瓶红酒的订单。 然而，“**商人”说需要先交定金，顾先生与“客户”沟通，没想到“客户”说财务立即将餐费和红酒的钱转给了顾先生，并将转账记录发到了微信上。
顾先生交了2.32万元定金后，“顾客”说某领导要再买50瓶红酒，并要求顾先生多买几瓶红酒，这次“顾客”主动记录了购买红酒的转账情况。 遇到这样一位开朗的客人，顾先生又向**商家支付了15000元的定金。
兴奋过后，古先生发现自己没有收到转账款。 他匆匆联系了“客户”，对方说要24小时才能到账，同时，“红酒**商家”也无所蝣，顾先生震惊地发现自己被骗了，损失了38200元。
执行制片人 |董毅.
主编 |王冬梅.
责任编辑 |谢凡琪.
编辑 |盛浩林.
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发布 |酒泉市公安局荣**中心。
投稿须知 | [email protected]