随着电子商务的快速发展，支付欺诈也在全球范围内激增。
根据 statista 的数据，在 2021 年，全球支付欺诈增加 285%**。Juniper Research 的一项研究表明未来五年，全球**支付欺诈的成本将超过3620亿美元
资料来源：谷歌。
除了货物和货款的损失外，还要承担运营、仓储和物流的成本，更重要的是，很可能会对企业和品牌形象产生负面影响，影响品牌声誉和客户信任。 今天，ShopTop就来看看你在日常运营中需要注意哪些欺诈风险，以及一些应对策略。
欺诈性订单类型。
“欺诈性订单”是指买方以欺诈方式下达的订单，目的是在不付款的情况下获得商品或服务，或通过其他非法手段获得利益。 主要有以下几种类型。
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（1）虚假付款买家使用被盗、伪造的信用卡或支付账户进行购买，以便在不支付实际费用的情况下获得商品或服务。 这种情况通常会导致与真实持卡人的纠纷，最终导致卖家的金钱和货物损失。 （2）账户欺诈
欺诈者使用被盗或虚假的帐户进行购买，他们可能会通过猜测密码、使用暴力破解工具或通过网络钓鱼来访问帐户信息。 与欺诈性付款一样，帐户欺诈也可能是卖方对赔偿和损失的责任。
（3） 拒付欺诈
客户故意提出虚假退款请求，但为了获得额外的退款金额并保留商品而进行虚假退货或拒绝退货。
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（4） 恶意拒付以产品未收到或产品存在质量问题为由故意发起拒付。 （5） 优惠券滥用
通过注册大量虚拟账户以接收优惠券，以低价购买商品并转售以获取利润。
（6） 虚假订单
客户在没有实际购买意图的情况下下订单，这可能是为了干扰商家的运营或获得其他利益，例如：竞相抗干扰
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（7） 认证**一些B端卖家可能会遇到这种情况，在达成初步合作意向后，对方要求必须出具某机构的认证和检测才能完成交易，有的还表示愿意承担未来的费用，卖家可能会因为不想错过大订单而这样做， 但这很可能是由假装是买家的机构设定的。
我应该注意哪些异常情况？
为了防止订单欺诈，独立站卖家或运营商需要保持敏感，在日常运营中，有以下几个方面需要特别注意。
新客户订单数量异常高
在不寻常的时间段内收到异常大量的订单例如，过去在目标市场，凌晨 4 点很少收到订单，但如果没有特殊情况，某一天突然收到十几个订单。
没有特殊情况在短期内，订单出现了异常急剧的激增。在非消费高峰期、无特价、无爆品等日常经营的情况下，订单突然异常增加。
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不同订单的地址相同，您需要警惕它是否是从多人账户中窃取并发送到同一地址的多人信用卡。 收货地址异常，适用于货运代理**、运输公司或支付欺诈的高风险地区。
客户**或电子邮件地址异常或IP地址位于高风险区域。
客户再次在付款金额中出错私下联系转账等。
以上都是独立站运营商日常需要警惕的事项，所以跨境企业也应该关注电商运营商反欺诈培训提高防欺诈意识。
如何预防和应对欺诈订单？
现在我们已经熟悉了欺诈性订单的一些类型和异常情况，让我们来看看我们的日常运营如何预防和应对欺诈性订单。
1.日常监控和情况检查
运营商需要定期监控账户和订单状态，看看是否存在上述异常情况。
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一旦发现异常，就需要手动验证订单的真实性例如，如果购买记录和付款方式，订单IP和收货地址是否在同一区域，IP是否属于高风险区域，以及号码是否无效，您可以联系客户或委婉地询问订单，以验证购买的真实性。 2.控制操作的细节
如果您需要使用验证码登录，则需要向客户注册增加密码强度例如，密码至少为 8 个字符，包含大小写字母、数字和特殊字符，以降低帐户泄露的风险。
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限制单个帐户每天的最大购买次数特别是优惠产品，可以有效防止虚假支付和账户盗窃欺诈，以及防止滥用优惠券牟利。 控制产品质量和物流，然后与买家沟通，防止恶意拒付。
改进退款流程，改善客户体验，同时防止虚假退款欺诈。
它也可以用于日常操作防欺诈插件或其他风险评估工具
来源：shoptop
总之，独立站卖家要保持警惕、谨慎，遇到可疑订单时，及时采取相应措施保护自身利益。 Shoptop已通过全球权威支付标准PCI-DSS全球支付数据安全认证可为用户提供最高级别的数据保护能力，从而实现主流支付渠道的直连支付，保障门店的数据安全和消费者个人信息的安全。
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来源：Shoptop官网。
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