不知不觉中，**投资顾问试点已经4年了，这4年算得上是经历了牛市和熊市的切换。
就在上周，中欧财富跟每天**联合发布“试点**投资咨询业务发展***2023四周年”。这也是中欧财富从事**投资顾问业务的第四年***
*投资顾问业务***主要利用中欧财富自有平台等主流互联网平台的数据进行分析，辅以问卷调查，多角度获取数据和观点。 今年的问卷共收到12179份回复，我觉得对于**投资顾问业务来说，这个规模是相当大的，应该能够挖掘出很多有用的点。
本报告旨在帮助投资顾问持有人更好地审视自己的投资行为，探索优化其投资顾问业务的途径，从而增强投资顾问持有人的投资获取意识。
本次新发布的《试点四周年**投资顾问业务发展***2023》很长共 42 页它由4个部分组成，分别是：中国投资咨询市场现状、投资者和投资咨询用户的研究分析、投资者的获取感研究、中国投资咨询业务的发展机遇。
由于篇幅所限，今天就给大家介绍一下重点，主要展示一些我觉得比较有趣的数据！
在报告的第一部分，指出该业务爆发式增长的原因之一是参考过去美国投资咨询行业的发展历史市场风险高。各种极端事件的出现，引发了越来越频繁的市场震荡。 在这样的背景下，个人投资者更愿意寻求专业投资顾问的帮助
这不正是我们现在所经历的吗？
近期，国内**打响了2900点防御战，国外近两年又目睹了海外地缘政治冲突等，都说明目前的投资模式确实是一个“难模式”。
从这个角度来看，我认为中国投资咨询业务的发展恰逢其时！
报告还提到市场波动加剧和资产管理产品净额结算背景咨询服务和陪伴是帮助客户应对波动和指导投资行为的最佳手段之一。 国际资产管理巨头Vanguard于2024年7月发布的《量化顾问的阿尔法》报告中的数据结论也附上：通过投资行为辅导可实现的潜在收益最大增幅超过200个基点，是7大领域中潜在增值最高的。
这里所说的“投资行为咨询”不属于中国领先的投资咨询“蛊”。其中的一部分？
在投资的过程中，我们很容易感到焦虑，而**投资顾问的“投资教育服务”可以帮助我们提高理财意识。
**投资顾问的“离场服务”可以提高我们的纪律性，帮助我们在底部多买，在顶部少买，在顶部不买，从而减缓上追下追的错误行为。 此外，投资顾问会同时配合市场解读，帮助我们“知道它是什么，也知道为什么会这样”。
调查报告提出了一个问题：投资者认为投资体验不尽如人意的原因是什么？
我以为大家主要会把市场表现不好，或者表现不好归咎于市场。
出乎意料的是，52%的受访投资者回答“”。配置不好“！
看来，经过近几年第一位投资顾问的“投资者教育”，很多投资者的投资意识有所提高，越来越多的人开始意识到“资产配置是唯一免费的午餐”这句话的含义。
当被问及“您认为什么会改善投资体验”时？，42%的投资者选择了“”。坚持定期投资，保持当下”。这也再次印证了“投资顾问离境服务”具有极大的实用价值，得到了越来越多投资者的认可！
近年来，各头部投资咨询机构积极引导用户坚持定期投资，通过各种形式的投资教育内容或简单易懂的投资工具，帮助用户更好地坚持定期投资。 中欧财富平台用户数据显示，截至23年10月31日，参与共投计划的用户回报率比普通用户高出13倍1%，项目保留率为71%。
当被问及“投保用户认为投保存在短板”时，果然，大家对“业绩”的关注度最高65%的持股人表示“投资咨询策略的表现不如预期”。
说实话，我也有同感！
这两年，粉丝和朋友不断向我吐槽，很多组合转投顾后，表现不如以前。
但是，根据我的理解，其实有两个客观原因：
一是近两年**和债市表现不如以往，属于“股债双杀”;
二是之前的投资组合在转为顾问后受到更多限制。
当然，业绩不及预期确实是事实，希望各位投资顾问能够多复盘，争取明年拿出更好的业绩，以免辜负大家的信任
而当被问及“大家对**投资顾问的期望”时，选择最多的答案是“”。希望通过组合配置，可以降低账户波动性
看来，在两年多的熊市中，大家真的是真的怕亏了！
投资目标从“盈利”变为“回本”，现在又变为“少亏”......
因此，投资真的不是一件容易的事情，需要高度的耐心和心理承受力！
话又说回来，行情艰难，虽然我们都渴望尽快触底，但其实没人知道会触底多久。 投资顾问的“去中心化配置+动平衡+离场建议”等服务，可以帮助您降低波动性，提升全球投资体验。
最后，我想提一个值得强调的数据：
根据天天**的数据，投资顾问用户近一年、近两年、近三年的平均回报率分别高于**单品用户。 1% 和 53%。
中欧财富数据显示，近一年、近两年、近三年，投资顾问盈利客户占比高于**单品用户。
也就是说：投资咨询盈利赢率、平均收益率、持仓经验等与单一产品相比，各个方向都有更明显的过剩！
看到这样的数据，我感到非常欣慰。
为什么“放心”？
因为，目前投资顾问的总资产在1500亿左右，而绝大多数持有者拥有的投资顾问资产不足10万。 与单一市场相比，这是一个很大的差距。
好在**投资咨询终于发挥了它的价值，并且逐渐被更多投资者认可，这是我所欣慰的！