随着区块链行业的发展，企业面临着多重合规和风险管理挑战。 随着去中心化金融 （DeFi） 的日益复杂和安全风险威胁的日益增加，对强大的合规解决方案的需求从未如此强烈。
加密资产的监管环境正在迅速发展，尽管世界各地的司法管辖区采取了不同的方法。 例如，反洗钱金融行动特别工作组 （FATF） 制定了全球反洗钱 （AML） 和打击恐怖主义融资 （CFT） 标准，而 Tr**el 规则、香港的 VASP 法规和欧盟加密资产市场 （MICA） 等具体法律规则进一步增加了合规的复杂性。
与传统金融相比，加密货币反洗钱和反恐融资面临着独特的挑战。 匿名性、跨境交易和缺乏中心化中介机构使得追踪和防止非法活动变得困难。 据估计，2022 年通过数字资产洗钱的金额为 238 亿美元，比 2021 年的 142 亿美元大幅增加。
此外，区块链技术允许的匿名性已被哈马斯等激进组织滥用。 最近，以色列**要求币安冻结大量与哈马斯有关的账户。 据执法部门称，恐怖组织利用这些账户通过社交**汇集与战争有关的资金。 此类事件进一步凸显了加密货币和区块链领域对监管框架的需求。
最近，加密货币行业采用合规科技的解决方案来应对合规挑战和满足监管要求的趋势越来越明显。 虚拟资产服务提供商 （VASPS） 正在寻求合法运营的许可证，而金融机构正在探索将现实世界资产 （RWA） 代币化的机会。
各大金融机构也在密切关注DeFi，因为它能够通过整合无信任交互来改变传统金融服务。 最近，加拿大央行强调了 DeFi 创新的监管挑战和担忧。 央行指出"公共区块链的匿名性和无国界性使监管变得困难和复杂"。
采用REGTECH解决方案正变得越来越重要。 区块链和 web3 公司应优先考虑数据监控和链上分析，以防患于未然。 目前业界有多个区块链数据平台，OKLink就是其中之一，跟踪了170多条链，结构化数据超过1000TB。
Oklink的旗舰产品之一是OnChain AML，它于今年6月发布，并于9月在全球推出，以帮助区块链业务和DeFi服务加强合规和风险管理。 该解决方案充分满足增值服务提供商、机构、加密货币交易所、web3项目、监管机构、执法机构和开发者保护最终用户安全的需求。 Web3 项目还可以使用 Oklink 的链上反洗钱来控制风险，为涉及黑色地址的合约**和资金提供智能预警。
Oklink的链上反洗钱提供两个核心功能：了解您的交易（KYT）和了解您的地址（KYA）。 这些强大的工具使企业和个人能够有效地管理风险并提高合规性。
KYT是第一个交易监控工具，用于分析链上风险并评估交易安全性。 它揭示了地址和现实世界实体之间的联系，评估交易风险，并帮助区块链服务遵守法规。
该产品还有助于加密服务提高其风险控制能力。 如果该地址涉及非法活动，它将帮助加密服务拒绝其转账或冻结其帐户。
让我们从KYA开始，这是一个强大的数据驱动的风险评估工具，可以帮助企业、企业和个人提高虚拟货币的透明度，并更有信心地驾驭复杂的区块链生态系统。 这个创新工具利用一个独特的模型，在五个维度上对与区块链地址相关的风险进行细微差别的分析：
地址黑名单：KYA 识别并标记与恶意活动（如诈骗、网络钓鱼攻击和制裁）相关的地址，确保用户可以做出明智的决定并避免潜在的有害交互。
与地址黑名单关联的地址：KYA 通过识别直接与这些恶意实体交互的地址，将其风险评估扩展到黑名单地址之外，提供额外的保护层并实现主动风险缓解。
可疑交易：KYA识别可疑交易涉及的地址并提醒用户，提示用户进一步调查，防止潜在的损失。
可疑身份：Kya 通过检测可被利用的身份来保护用户免受利用，例如容易受到恶意利用的 SYBIL 节点和与加密混合器相关的身份，从而促进更安全的加密环境。
高风险实体：KYA将交易所分为高风险、中风险和低风险，为他们的决策提供有价值的指导，使用户能够优先与信誉良好的交易所互动。
除了 KYT 和 KYA，OKLink 的链上 AML 还提供了用于分析链上数据的区块链索引后端，以及用于审计代币的安全审计工具。
OKLink 生态系统还包括一个支持 30 多条链的探索工具，为用户提供链上活动的详细视图，以便进行彻底的调查和分析。 该工具允许对区块链交易进行细粒度检查，使用户能够发现潜在的风险或违规行为。
此外，Oklink 的 OnChain AML 套件与领先的加密资产调查平台 ChaIntelligence 无缝集成。 这种集成为 web3 公司提供了用于跟踪和分析非法交易的高级取证功能。
OKLink 的使命是为 Web3 公司创造更安全的环境，它通过使企业和公司能够利用其 OnChain AML 风险管理工具套件来应对区块链不断变化的安全风险和合规挑战。