日前，红菱创投电子商务有限公司董事长周世平因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处无期徒刑。 在过去的一年里，多起重大互联网金融案件被判刑，几位神秘的亿万富翁被判处无期徒刑。
从“草根股神”到“网贷教父”。
据介绍，周世平2024年出生于江苏如皋的一个农民家庭，2024年成立上海证券交易所和深圳证券交易所。 几经事件，2024年，周世平遭遇了急速上升的周期，2024年，他还清了所有欠款，成功上岸，也赢得了“草根股神”和“牛三”的美誉。
2024年，周世平正式创业，与几位兼职技术人员一起，开始筹备金融借贷服务**。 经过七八个月的研发，一家名为红菱创投的贷款服务**正式上线。 在P2P网贷概念刚刚出台的背景下，红菱创投发展迅速，成立第一年就实现了800多万元的交易额。 2024年，红菱创投实现年营业额1052亿元，全年增长905亿元2024年，红菱创投年交易额突破2000亿元。
周世平（资料图）。 网络图
红岭创投最终成为P2P领域的领军人物，周世平本人也被市场称为“网贷教父”。 据红菱创投官方数据显示，公司累计贷款金额高达4528亿元，投资规模超过274万，交易总笔数达1234万笔。
红菱创投的一大特点是“平台提前”，即平台垫付坏账，将给投资者的风险降到最低，而雷暴危机此时也潜伏着，因为当坏账率超过公司的支付能力时，平台就无法兑现垫付承诺。
统计数据显示，2024年，红菱创投有5亿元的坏账;2024年，红菱创投的坏账高达25亿元2024年，红菱创投的坏账已达到......50亿元2024年3月，周世平宣布全部清盘，并在红岭创投论坛上发表“虽清盘，但不告别”的清盘声明，并启动三年内完成全部贷款清偿的计划，但这一计划根本没有兑现。 2024年7月22日，深南股份发布公告：公司控股股东、实际控制人周世平被采取刑事强制措施。
12月7日，深圳市中级人民法院公开宣判一审判决，被告人周世平因诈骗集资、非法吸收公众存款罪被判处无期徒刑、剥夺政治权利终身、没收个人全部财产罪。 其余17名被告分别被判处11至2年6个月监禁及罚款。
法院认定，2024年至2024年，周世平通过在红岭创投公司网络平台发行融资标的，非法吸收了48万多人的公众存款约1090亿元。 周世平等人明知红菱创投公司资金缺口巨大，仍发布“消费理财”、“债务置换”、“红色利润宝”等虚假贷款标的非法募集资金，募集资金主要用于偿还融资项目到期本息、维持公司运营等无法产生盈利的成本。 周世平利用“投资宝”和“红菱资本线下理财”实际控制人的身份，肆意利用非法集资筹集资金，诈骗资金204亿余元。
“钢铁侠”兄弟非法吸收了1000多亿的存款。
11月3日，广东省高级人民法院对特立独行资本管理集团主要负责人彭铁等人涉嫌诈骗募集资金、非法吸收公众存款一案作出终审判决，驳回上诉，维持原判。
2024年7月14日，深圳市中级人民法院以诈募集、非法吸收公众存款罪判处彭铁无期徒刑、剥夺政治权利终身、没收个人全部财产罪彭刚被判处有期徒刑11年，并处罚金100万元其余24名被告分别被判处监禁九至两年及罚款。 一审判决宣判后，彭铁等11名被告人提起上诉。
法院认定，2024年至2024年期间，彭铁成立特立独行集团后，彭钢等通过其子公司“特立独行”和“特立独行的钱罐”以及子公司“特立独行投资”的P2P平台，以私募理财产品的形式非法吸收了131万余人的公共存款近1026亿元， “特立独行新财富”和“特立独行**”，其中126亿元本金未偿还。期间，彭铁、彭刚等6人明知集团资金缺口巨大，坏账率异常高，但仍继续开展非法集资活动，主要将募集资金用于偿还本息和彭铁个人处置，募集资金骗取8934亿元。
11月3日，二审法院维持原判。
据公开报道，彭铁2024年出生于邵阳市大祥区，是家中老大。 据父亲回忆，牛牛六七岁就开始上山放牛，不仅看牛扎实，还扎扎实学习，五岁就上了小学，成绩一直名列前茅。 彭铁曾就读于邵阳师范大学、湖南大学、中山大学，也曾在北京大学攻读EMBA 习，曾担任香港上市公司佳兆业集团旗下金融投资***总裁，并参与建立网贷平台人人聚彩，负责风控业务，2024年离职成立特立独行资本。
彭铁（资料图）。 网络图
彭铁有一个哥哥叫彭刚，比他大五岁。 兄弟俩出身草根，短短几年时间，就成了深圳的金融大佬，被戏称为“钢铁侠”。 前几年借助互联网金融，“钢铁侠”兄弟在深圳建立了P2P网贷平台。 公开资料显示，小牛资本旗下的“小牛**”于2024年推出，是广东最大的P2P平台之一。
据天眼查数据显示，彭铁围绕小牛集团打造了庞大的金融帝国，与他有控股关系的公司多达88家，小牛旗下的一些小公司甚至连名字都没有，直接称为一、二、三。 值得一提的是，他股权投资最大的特点不是参股，而是控股，投资比例超过80%，拥有绝对的话语权。 彭铁个人持有Maverick Capital的89股股份6%的股权，其公司如Maverick**、Maverick Financial、Maverick Pratt & Whitney、Maverick New Wealth和Maverick Investment均由100%控股。
彭铁虽然低调，但他掌控的公司却不是这样的，尤其是小牛**在品牌推广方面堪称英雄：2024年1月，他以800万代言费签下大鹏（影视演员），还曾与深圳红钻足球队、NBA劲旅达拉斯小牛队、中国国际冠军杯、 等。 据了解，小牛**的广告费用至少为2000万元。
红部实际控制人“鸡尾酒旅游”局。
2024年11月14日，上海市第二中级人民法院对被告人何源诈骗募捐、非法吸收公众存款罪案件依法宣判，决定以诈骗募捐罪、非法吸收公众存款罪判处被告人何渊无期徒刑、剥夺政治权利终身监禁，并处罚金人民币340万元。
何渊在法庭上。 网络图
经审理查明，2024年至2024年，被告何源先后设立了多家“红商”公司（以下统称“红商”公司，如鸿商财富（上海）投资管理有限公司***），从事融资、投资、借贷等业务。 在此期间，宏商违反国家理财法律法规，向不特定公众宣传销售“红大宝”、“红小宝”等理财产品及保理产品，承诺到期偿还本息，开展非法集资活动。
法院认定，被告何源是红商公司的发起人、原股东和实际控制人，对红商公司的组织、指挥和运营负有全部责任，控制了红商公司的非法集资活动。
其中，2024年8月至2024年10月，宏商公司共销售“红大宝”理财产品1家9万多名投资者非法募集资金60多亿元，案发时尚未支付本金5亿多元。2024年8月至2024年10月，鸿商公司共销售“红色小宝”理财产品3家20多万名投资者非法募集资金超过29亿元，案发时尚未支付本金11亿余元。
推广方式是通过口碑相传、举办酒会、旅游、电话、产品推介会等方式，在全国各地的门店和线上渠道，向不明公众推广“红大宝”和“红小宝”理财产品，并根据产品的不同条款约定年化利率在5%-15%左右。
上述资金主要用于对外借款、本息偿还、公司经营费用支付等。
2024年下半年，在“红色大宝”理财产品出现大量坏账的情况下，为了赎回“红色大宝”的到期产品，陆续推出“嘉禾”、“汉”、“盛唐”、“天空之城”系列，持续向社会公众非法募集资金。 2024年12月至2024年10月前后，宏商公司通过出售保理产品，非法向3600多名投资者募集资金36亿余元，募集资金主要用于返还“红宝”及保理产品本息、支付公司运营费用等，案发时未支付本金23亿余元。
近5000家P2P网贷机构全部倒闭。
近五年来，共查处违法集资案件约2起50,000件。
作为互联网金融创新的一种方式，P2P曾经有过短暂的“野蛮增长”期，但很快迎来了监管升级。 2024年，中国银行业监督管理委员会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，规定了同一借款人在同一网络借贷机构和不同网络借贷机构的贷款余额上限。 此后，网贷整改计划、备案管理、资金存管、信息公开等相关政策持续落地，集约化监管政策成效显著，校园贷款、现金贷款等高风险业务得到严厉整治。
今年3月3日，国务院新闻办公室以“权威部门谈开端”为主题召开系列新闻发布会。 中国人民银行行长易纲在会上表示，近年来，央行采取了一系列有效措施防范化解金融风险。 其中，近5000家P2P网贷机构已全部倒闭。 有序推进大型平台企业金融业务整顿，依法将各类金融活动纳入监管，规范私募，彻底整顿金币交易所和“假金交易所”风险。 近五年来，共立案查处违法集资案件约2起50,000件。
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